ThaiESGX ที่ทำให้เราลดหย่อนภาษีในปี 68 นี้ได้สูงสุด 1.4 ล้านบาท
สรุปทุกเรื่องสำคัญของกองทุน Thai ESGX ที่จะช่วยลดหย่อนภาษีได้เพิ่มอีก 6 แสนบาท!
เริ่มต้นเรียนรู้เรื่องการลงทุนหุ้นไทย, หุ้นสหรัฐอเมริกา, กองทุนรวม, TFEX แบบเต็มอิ่มได้ที่ Liberator
เรื่องที่เราจะคุยกันเกี่ยวกับ ThaiESGX มี 3 เรื่อง
1. กองทุน Thai ESGX อันใหม่ เขาเอาเงินไปลงทุนอะไร?
2. กองทุน Thai ESGX อันใหม่ ลดหย่อนได้เท่าไหร่?
3. เราควรลงทุนในกองทุน Thai ESGX ต่อไหม?
1. กองทุน Thai ESGX ลงทุนในอะไร?
กองทุน TESG X เป็นนโยบายสนับสนุนใหม่จากรัฐบาลที่เพิ่มวงเงินลดหย่อนภาษีให้อีกสูงสุด 6 แสนบาทจากสิทธิ์กองทุนเดิมๆ ที่เรามี
เช่น กองทุนเพื่อการเกษียณ RMF และ กองทุนไทยยั่งยืน TESG ซึ่งให้สิทธิ์ลดหย่อนอยู่แล้ว 8 แสนบาท
พอรวมเข้ากับ TESG X จะทำให้ปี 68 ปีนี้เราได้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีสูงสุดได้ 1.4 ล้านบาท เยอะมากกกก
รอบนี้กองทุน TESG X เอาเงินเราไปลงทุนไม่ใช่แค่ในหุ้นไทยแล้วด้วย เงื่อนไขของ Thai ESGX บอกไว้ว่า:
ถ้าเป็นกองทุนหุ้น จะถือหุ้นไทยที่มีคะแนนความยั่งยืน ESG ดี มากกว่า 65% ของทั้งปี
ถ้าเป็นกองทุนตราสารหนี้ จะต้องมีตราสารหนี้ และ/หรือ Token ESG รวม >= 80%
พิเศษ คือ มีเปิดให้ในกองทุน Thai ESGX ไปลงกองทุนหุ้นต่างประเทศได้ด้วย ไม่เกิน 20% ดีกว่าเดิมเยอะเลย มีโอกาสเติบโตได้อีก
2. กองทุน Thai ESGX เงื่อนไขลดภาษีเป็นแบบไหน
2.1. กองทุน Thai ESGX ลดหย่อนได้จากทั้งเงินเก่าและเงินใหม่
ส่วนที่ 1 ใช้เงินเก่า สลับ LTF เดิม โอนเข้าซื้อกองทุน Thai ESGX
เพราะกองทุน LTF เดิมกำหนดเวลาถือไว้และจะขายได้ทั้งหมดในปี 2568 ปีนี้นี่แหละ
ถ้าใครที่ร้อนใจ ขายไปแล้ว ไปจัดพอร์ตใหม่แล้วจะไม่ได้สิทธิ์ก้อนนี้แล้วนะครับ ต้องถืออยู่จนถึงอย่างน้อยวันที่ 11 มี.ค. 68 ที่ ครม. มิมีติเรื่อง TESGX เท่านั้น
สิ่งที่เราต้องทำ คือ เช็คพอร์ต LTF เก่าของเรา แล้วไปทำเรื่อง โอนกองทุน LTF เดิมเข้ากอง Thai ESGX ใหม่ กับทาง บลจ. ที่เราซื้อกองทุนไว้
เรามีเวลาทำได้ 2 เดือนเท่านั้น (2 พ.ค. - 30 มิ.ย. 2568) แล้วจะได้สิทธิ์ลดหย่อน 300,000 บาทในปีนี้ และปีที่ 2-5 ได้อีกปีละ 50,000 บาท
เราเช็คยอดการถือ LTF เก่าๆ ของเราได้จากหน้าเว็บ www.set.or.th ตั้งแต่ 2 พ.ค. 68 เป็นต้นไป
(เราต้องสมัครสมาชิกเว็บไซต์และยืนยันตัวตนด้วย ThaiID)
ส่วนที่ 2 ซื้อกองทุน Thai ESGX ใหม่ ด้วยเงินใหม่ รายได้ใหม่
แบ่งเงินก้อนใหม่ รายได้ใหม่มาซื้อกองทุนรวมที่ บลจ. สร้างขึ้นใหม่โดยเฉพาะ
กอง Thai ESGX ใหม่หลายๆ กอง มีสัดส่วนของกองทุนหุ้นต่างประเทศเพิ่มขึ้น แถมค่าธรรมเนียมยังไม่แพงด้วย
2.2. กองทุน Thai ESGX ลดหย่อนได้รวม 600,000 บาท ต้องถือ 5 ปี
กองทุน Thai ESG ซื้อได้ตลอดปี 68 ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้ สูงสุด 300,000 บาท
กองทุน Thai ESGX เงินใหม่ ซื้อได้ 2 พ.ค. - 30 มิ.ย. 68 ลดหย่อนได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้ สูงสุด 300,000 บาท
กองทุน Thai ESGX เงินเก่า สลับจาก LTF เดิมจะทยอยลดภาษีไปได้ในอีก 5 ปีข้างหน้า
ทั้ง 2 กองมีข้อดีกว่า RMF คือ มีเงื่อนไขให้เราถือแค่ 5 ปีแบบวันชนวัน (คือถ้าซื้อกองทุนนี้ไป 15 พ.ค. 68 เราจะขายได้ 15 พ.ค. 73 เป็นต้นไป)
3. เราควรลงทุนกองทุน Thai ESGX ไหม
ถ้าตอนนี้เรามีรายได้มากหลายทางอยู่แล้ว ไม่จำเป็นต้องใช้เงิน, ต้องการใช้สิทธิ์ลดหย่อนภาษีให้เต็มที่
กองทุน Thai ESGX คือ ตัวสำคัญที่จะช่วยเราได้ (ถ้าเราดันมีเรื่องจำเป็นต้องใช้เงิน ขายกองทุน LTF และยอมปล่อยโอกาสนี้ไป)
อีกเรื่องที่มีผล คือ อายุ เพราะ RMF และ Thai ESG นั้นมีเงื่อนไขให้ถือ 5 ปีเหมือนกัน ต่างกันที่ RMF เราต้องถือไปจนถึงอายุ 55 ปี
ถ้าเราอายุมากกว่า 50 ปี และยังต้องลงทุนต่อ การเปิดโอกาสไปลงทุน RMF นั้นจะน่าสนใจกว่า เพราะมีจักรวาลการลงทุนที่กว้างกว่า และถือเป็นเวลา 5 ปีเหมือนกัน (ถือจนถึง 55 ปี)
ถ้าเราอายุน้อยกว่า 50 ปี แล้วกำลังมองหาสิทธิ์ลดหย่อนภาษี Thai ESGX ถือว่าเป็นตัวช่วยลดหย่อนที่คุ้มค่า ไม่ต้องถือนานเท่า RMF
แล้วมีกองทุน Thai ESGX ไหนที่น่าสนใจบ้าง?
ทีม Liberator จัดกลุ่ม กองทุน ThaiESGX ออกมาเป็น 3 กลุ่ม
3.1. กองทุน Thai ESGX ที่เพิ่มน้ำหนักตราสารหนี้มาด้วย ลดความเสี่ยงลง เสี่ยงต่ำ เน้นรักษาเงินต้น
3.2. กองทุน Thai ESGX ที่เพิ่มน้ำหนักผสมกองทุนหุ้นต่างประเทศ เพิ่มโอกาสได้ผลตอบแทนสูงขึ้น
3.3. กองทุน Thai ESGX ที่เน้นลงทุนหุ้นไทย ESG แบบดั้งเดิมไปเลย มีทั้งแบบจ่ายปันผล และ ไม่จ่ายปันผล
เราลิสต์ไว้ในรูปข้างบนนี้แล้ว ชอบกองไหน จิ้มซื้อส่วนของเงินใหม่บนแอป Liberator ได้เลยในหัวข้อ Thai ESGX
