สรุปหุ้น TQM : บริษัท ทีคิวเอ็ม อัลฟา จำกัด (มหาชน)

TQM ดำเนินธุรกิจในรูปแบบโฮลดิ้งคอมปานี โดยถือหุ้นในบริษัทลูกที่ทำธุรกิจนายหน้าประกันภัยทั้งวินาศภัย ชีวิต และประกันภัยต่อ พร้อมขยายสู่ธุรกิจการเงินและเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม มีลูกค้าหลักเป็นบุคคลทั่วไปและองค์กรในไทย โดยมีเครือข่าย 99 จุดบริการทั่วประเทศ และมีรายได้หลักจากธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัยคิดเป็น 92.97% ของรายได้รวมปี 2567


ข้อมูลเบื้องต้น

⏩  ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

⏩  อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ประกันภัยและประกันชีวิต

⏩  SET ESG Ratings : A

⏩  ขนาดบริษัท (Market Cap): 8,940.00 ล้านบาท

⏩  ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 27/06/68

 

สินค้า และ บริการ

กลุ่มธุรกิจ สินค้า/บริการหลัก รายละเอียด/กลุ่มเป้าหมาย
บริษัทในเครือ (ถ้ามี)
นายหน้าประกันวินาศภัย ประกันรถยนต์, อัคคีภัย, ทะเล-ขนส่ง, อุบัติเหตุ-สุขภาพ, เบ็ดเตล็ด ลูกค้ารายย่อย, นิติบุคคล, รัฐ
TQMB, TJN, TRUE EXTRA, SK
นายหน้าประกันชีวิต ประกันชีวิตแบบออมทรัพย์, ตลอดชีพ, ชั่วระยะเวลา, อุบัติเหตุส่วนบุคคล บุคคลธรรมดา, กลุ่มพนักงาน
TQML, TRUE LIFE
นายหน้าประกันภัยต่อ Reinsurance (Treaty, Facultative) บริษัทประกัน, Reinsurer
TQR, ALPHASEC, R SQUARE
การเงิน สินเชื่อส่วนบุคคล, สินเชื่อจำนำทะเบียนรถ, สินเชื่อมีหลักประกัน บุคคลทั่วไป, กลุ่มลูกค้าเดิม TQM EL, C+
เทคโนโลยีแพลตฟอร์ม Digital Insurance Platform, บริการ TPA, Data Analytics บริษัทประกัน, ตัวแทน, ธุรกิจภาค B2B
CASMATT, TQC, TQD, BUILK
โลจิสติกส์/อื่น ๆ บริการขนส่ง, Franchise พัสดุ เสริมช่องทางลูกค้าเข้าถึง TQM MYG

TQM สร้างรายได้หลักจากธุรกิจนายหน้าประกันภัยทั้งวินาศภัย ชีวิต และประกันภัยต่อ พร้อมขยายสู่ธุรกิจการเงินและเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม เช่น การพัฒนา Digital Insurance Platform และบริการบริหารสินไหม โดยใช้เครือข่ายจุดบริการทั่วประเทศและเทคโนโลยีการวิเคราะห์ข้อมูลอย่างมีประสิทธิภาพ เพื่อรองรับการเติบโตของความต้องการด้านการประกันภัยและบริการทางการเงินในอนาคต

สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ

กลุ่มธุรกิจ/ผลิตภัณฑ์ รายได้ปี 2566 (ล้านบาท) สัดส่วน %  รายได้ปี 2567 (ล้านบาท) สัดส่วน %  การเปลี่ยนแปลง
นายหน้าประกันวินาศภัย 3,436.76 91.48% 3,710.49 92.97% 🟩เพิ่มขึ้น 7.96%
นายหน้าประกันชีวิต 248.2 6.61% 195.15 4.89% 🟥ลดลง -21.37%
อื่น ๆ 71.87 1.91% 85.61 2.15% 🟩เพิ่มขึ้น 19.12%
รวม 3,756.82 100% 3,991.26 100% 🟩เพิ่มขึ้น 6.24%

ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท

**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่  Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play

 

ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน

🔹 ฐานรายได้มั่นคงจากธุรกิจนายหน้าประกันภัย

+รายได้หลักของ TQM มาจากธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัย ซึ่งคิดเป็นกว่า 90% ของรายได้รวม โดยมีความสัมพันธ์ระยะยาวกับบริษัทประกันภัยชั้นนำกว่า 35 ราย ช่วยสร้างรายได้ที่มั่นคงและลดความผันผวนของธุรกิจ

🔹 จุดแข็งด้านเครือข่ายและการใช้เทคโนโลยีสนับสนุนการขาย

+TQM มีเครือข่ายจุดบริการครอบคลุมทั่วประเทศกว่า 99 จุด พร้อมนำเทคโนโลยีดิจิทัลและ AI มาช่วยวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า ทำให้เพิ่มโอกาสการขายแบบ Cross-Selling และบริหารจัดการงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ

🔹 มาตรฐาน ESG และธรรมาภิบาลระดับสูง

+บริษัทได้รับคะแนน CGR ระดับ 5 ดาว ต่อเนื่อง 5 ปี และได้รับการจัดให้อยู่ในกลุ่มหุ้นยั่งยืน (SET ESG Rating ระดับ A) สะท้อนความมุ่งมั่นด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล

🔹 ขยายโครงสร้างรายได้สู่ธุรกิจการเงินและเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม

+TQM เดินหน้าลงทุนในธุรกิจสินเชื่อ เช่น “หมีเงิน” และธุรกิจเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม เช่น BUILK และ Digital Insurance Platform เพื่อลดการพึ่งพารายได้จากธุรกิจประกันเพียงอย่างเดียว และสร้างการเติบโตในอนาคต

ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ

🔹 ความเสี่ยงจากการพึ่งพารายได้จากธุรกิจนายหน้าประกันภัยเป็นหลัก

-ความเสี่ยง: รายได้ส่วนใหญ่ของ TQM ยังมาจากธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัย ซึ่งหากตลาดประกันชะลอตัว หรืออัตราค่านายหน้าถูกปรับลดจากประกาศ คปภ. อาจกระทบรายได้หลักของบริษัทได้

+มาตรการการรับมือ: บริษัทเร่งกระจายความเสี่ยงด้วยการลงทุนในธุรกิจการเงิน เช่น สินเชื่อส่วนบุคคล “หมีเงิน” และธุรกิจเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม เพื่อเพิ่มสัดส่วนรายได้จากธุรกิจใหม่ให้ใกล้เคียงธุรกิจหลัก

🔹 ความเสี่ยงด้านการแข่งขันและความกดดันด้านค่าคอมมิชชั่น

-ความเสี่ยง: ธุรกิจนายหน้าประกันภัยแข่งขันสูง ทำให้ค่าคอมมิชชั่นอาจลดลง และส่งผลให้อัตรากำไรลดลงตามไปด้วย โดยเฉพาะเมื่อคู่แข่งใช้กลยุทธ์ราคาเพื่อแย่งส่วนแบ่งตลาด

+มาตรการการรับมือ: TQM ใช้ฐานข้อมูลลูกค้าขนาดใหญ่และ AI วิเคราะห์ความต้องการลูกค้า เพื่อสร้างความแตกต่างด้านบริการ และเน้นขายแบบ Cross-Selling เพิ่มมูลค่าต่อลูกค้าแต่ละราย

🔹 ความเสี่ยงจากภัยไซเบอร์และความปลอดภัยของข้อมูล

-ความเสี่ยง: TQM พึ่งพาการดำเนินงานผ่านเทคโนโลยีและแพลตฟอร์มดิจิทัล ทำให้มีความเสี่ยงจากการถูกโจมตีทางไซเบอร์ หรือการรั่วไหลของข้อมูลลูกค้าที่อาจกระทบต่อชื่อเสียงและค่าใช้จ่ายในการจัดการปัญหา

+มาตรการการรับมือ: บริษัทวางระบบ Cybersecurity ตามมาตรฐานสูงสุด และมีการทดสอบระบบ ความปลอดภัยเป็นระยะ รวมถึงฝึกอบรมบุคลากรด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์อย่างต่อเนื่อง

🔹 ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงนโยบายหรือกฎหมายด้านประกันภัย

-ความเสี่ยง: การเปลี่ยนแปลงกฎเกณฑ์ของ คปภ. เช่น การกำหนดเพดานค่าคอมมิชชั่น หรือนโยบายด้านการขายผ่านช่องทางดิจิทัล อาจกระทบรูปแบบธุรกิจนายหน้าของ TQM

+มาตรการการรับมือ: TQM ติดตามกฎหมายอย่างใกล้ชิด พร้อมพัฒนาโมเดลธุรกิจใหม่ และขยายบริการในธุรกิจที่ไม่อยู่ภายใต้ข้อจำกัดเดิม เช่น FinTech และ InsurTech

🔹 ความเสี่ยงจากการขยายธุรกิจใหม่ที่ต้องอาศัยบุคลากรและระบบใหม่

-ความเสี่ยง: การขยายธุรกิจไปยังการเงินและเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม ต้องอาศัยบุคลากรที่มีความเชี่ยวชาญเฉพาะทาง รวมถึงการปรับตัวขององค์กรต่อธุรกิจใหม่ที่มีความแตกต่างจากธุรกิจประกันภัยเดิม

+มาตรการการรับมือ: บริษัทลงทุนพัฒนาบุคลากร, สร้างทีมงานเฉพาะด้านเทคโนโลยีและการเงิน และวางระบบสนับสนุนให้ธุรกิจใหม่สามารถเชื่อมต่อกับธุรกิจเดิมได้อย่างมีประสิทธิภาพ

โครงการในอนาคต

🔹 พัฒนาโครงสร้างพื้นฐานด้านเทคโนโลยีและดิจิทัลรองรับอนาคต TQM ลงทุนต่อเนื่องในระบบ Core System และ Digital Insurance Platform รวมถึงการใช้ AI และ Machine Learning เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการให้บริการและตอบสนองต่อพฤติกรรมผู้บริโภคที่เปลี่ยนไป รองรับการขยายธุรกิจในยุคดิจิทัล

🔹 ขยายบริการครบวงจรและธุรกิจใหม่ผ่านการเงินและเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม TQM เดินหน้าพัฒนาผลิตภัณฑ์การเงิน เช่น สินเชื่อ “หมีเงิน” และลงทุนในแพลตฟอร์มเทคโนโลยี เช่น BUILK และ Digital Insurance Platform เพื่อสร้างบริการครบวงจรที่ตอบโจทย์ทั้งด้านประกันภัย การเงิน และไลฟ์สไตล์ของลูกค้า

🔹 ลงทุนเพิ่มขีดความสามารถด้านการให้บริการและขยายเครือข่ายเชิงกลยุทธ์ บริษัทขยายจำนวนสาขาและศูนย์บริการทั่วประเทศ ปัจจุบันมี 99 จุดบริการ ครอบคลุมทั้งในกรุงเทพฯ และต่างจังหวัด เพื่อเพิ่มศักยภาพการให้บริการและเข้าถึงลูกค้าได้ครอบคลุมยิ่งขึ้นในระยะยาว

🔹 พัฒนาเครื่องมือวิเคราะห์ข้อมูลและปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงาน TQM นำระบบ Data Analytics และ AI มาใช้วิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าเพื่อหาความต้องการเชิงลึก พร้อมปรับปรุงกระบวนการทำงานให้มีประสิทธิภาพสูงขึ้น ลดต้นทุน และสร้างความแม่นยำในการนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่ตรงความต้องการของลูกค้า

🔹 ยกระดับมาตรฐาน ESG และบรรษัทภิบาลเพื่อความยั่งยืน TQM มีนโยบายด้าน ESG ที่ชัดเจน ได้รับคะแนน CGR ระดับ 5 ดาวต่อเนื่อง 5 ปี และถูกจัดให้อยู่ในกลุ่มหุ้นยั่งยืน (SET ESG Rating ระดับ A) โดยมุ่งดำเนินธุรกิจอย่างมีธรรมาภิบาล ควบคู่กับการดูแลสิ่งแวดล้อมและผู้มีส่วนได้ส่วนเสีย

กราฟราคาหุ้น : TQM


** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **

เว็บไซต์บริษัท :  TQM
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิกที่นี่เพื่อดาวน์โหลด

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

🔹 TQM มีรายได้หลักจากธุรกิจใด? รายได้หลักของ TQM มาจากธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัย คิดเป็น 92.97% ของรายได้รวมในปี 2567 รองลงมาคือรายได้จากนายหน้าประกันชีวิต และธุรกิจอื่น ๆ เช่น ธุรกิจเทคโนโลยีและการเงิน ซึ่งรวมกันคิดเป็นประมาณ 7% ของรายได้ทั้งหมด โดยรายได้ทั้งหมดมาจากภายในประเทศ 100%

🔹 จุดเด่นที่สุดที่ทำให้ TQM น่าสนใจคืออะไร? จุดเด่นของ TQM คือเครือข่ายจุดบริการที่ครอบคลุมทั่วประเทศกว่า 99 จุด ผสานกับการใช้เทคโนโลยีและ AI วิเคราะห์ข้อมูลลูกค้าเพื่อเพิ่มโอกาสขายและสร้างบริการที่ตอบโจทย์เฉพาะบุคคล อีกทั้งบริษัทยังมีการกระจายความเสี่ยงไปสู่ธุรกิจใหม่ เช่น ธุรกิจสินเชื่อและเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม เพื่อลดการพึ่งพาธุรกิจประกันเพียงอย่างเดียว นอกจากนี้ TQM ยังมีมาตรฐาน ESG และธรรมาภิบาลในระดับสูง ได้รับ CGR ระดับ 5 ดาวต่อเนื่อง 5 ปี และอยู่ในกลุ่มหุ้นยั่งยืน (SET ESG Rating ระดับ A)

🔹 TQM มีแผนการเติบโตในอนาคตอย่างไร? TQM วางแผนขยายธุรกิจในอนาคตด้วยการลงทุนในธุรกิจการเงิน เช่น สินเชื่อ “หมีเงิน” และการพัฒนาเทคโนโลยีแพลตฟอร์ม เช่น Digital Insurance Platform และ BUILK พร้อมเตรียมแผนนำบริษัทลูกที่มีศักยภาพเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ภายในปี 2568-2569 เพื่อเพิ่มความแข็งแกร่งของธุรกิจและกระจายแหล่งรายได้ รวมถึงมุ่งสู่การเป็น Total Insurance & Financial Solutions Provider ที่สามารถตอบสนองความต้องการลูกค้าได้อย่างครบวงจร

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

 
ซื้อหุ้น TQM ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก