สรุปหุ้น TLI : บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น TLI : บริษัท ไทยประกันชีวิต จำกัด (มหาชน)
ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ประกันภัยและประกันชีวิต
⏩ SET ESG Ratings : A
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 119,080.00 ล้านบาท
สินค้า และ บริการ
| กลุ่มผลิตภัณฑ์หลัก | สินค้า/บริการหลัก | รายละเอียด / กลุ่มเป้าหมาย |
| 1. ประกันชีวิตประเภทสามัญ | แบบสะสมทรัพย์, แบบตลอดชีพ, แบบชั่วระยะเวลา, แบบเงินได้ประจำ/แบบบำนาญ | บุคคลทั่วไปที่ต้องการออมเงิน, วางแผนมรดก หรือเตรียมเกษียณ |
| 2. ประกันชีวิตควบการลงทุน (Investment-Linked) | แบบ Universal Life, แบบ Unit-Linked | ลูกค้ากลุ่มที่ต้องการประกันควบการลงทุน มีความรู้ด้านการเงิน |
| 3. ประกันชีวิตประเภทอุตสาหกรรม | แบบทุนประกันขนาดเล็ก | ลูกค้ารายได้น้อย ต้องการความคุ้มครองพื้นฐาน |
| 4. ประกันชีวิตประเภทกลุ่ม | ประกันกลุ่มสำหรับองค์กร | บริษัทเอกชน รัฐวิสาหกิจ หน่วยงานราชการ |
| 5. ประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล | PA ส่วนบุคคล | ลูกค้าที่ต้องการความคุ้มครองเฉพาะอุบัติเหตุ |
| 6. สัญญาเพิ่มเติม (Rider) | คุ้มครองโรคร้ายแรง, ทุพพลภาพ, ค่ารักษาพยาบาล ฯลฯ | ลูกค้าซื้อพ่วงประกันหลัก เพื่อเพิ่มความคุ้มครอง |
บริการเสริม
| บริการ | รายละเอียด |
| 1. ไทยประกันชีวิตฮอตไลน์ | ช่องทางติดต่อสอบถาม บริการให้คำแนะนำ |
| 2. Medical Second Opinion (MSO) | บริการขอความเห็นทางการแพทย์จากผู้เชี่ยวชาญเพิ่มเติม |
| 3. Telemedicine | ปรึกษาแพทย์ออนไลน์ สำหรับโรคทั่วไป |
| 4. International Claims Solution | บริการช่วยเหลือด้านสินไหมในต่างประเทศ |
| 5. ไทยประกันชีวิตเมดิแคร์ | โปรแกรมบริการสุขภาพครบวงจร |
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
รายได้จากธุรกิจประกันภัย
| โครงสร้างรายได้ | 2566 มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % | 2567 มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % | การเปลี่ยนแปลง yoy |
|
เบี้ยประกันภัยรับปีแรกแบบคำนวณรายปี (Annualized Premium Equivalent หรือ APE)
|
|||||
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบตลอดชีพและแบบอื่น ๆ) | 2,347 | 19.09 | 2,675 | 22.18 |
🟩เพิ่มขึ้น 13.98%
|
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบสะสมทรัพย์ดั้งเดิม) | 4,279 | 34.8 | 4,017 | 33.3 | 🟥ลดลง -6.12% |
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบสะสมทรัพย์ที่มีส่วนร่วมในเงินปันผลรูปแบบใหม่) | 2,114 | 17.2 | 1,433 | 11.88 |
🟥ลดลง -32.21%
|
| ประกันชีวิตประเภทควบการลงทุน | 305 | 2.48 | 292 | 2.42 | 🟥ลดลง -4.26% |
| สัญญาเพิ่มเติม | 1,917 | 15.59 | 2,307 | 19.13 |
🟩เพิ่มขึ้น 20.34%
|
| อื่น ๆ | 1,332 | 10.83 | 1,339 | 11.1 | 🟩เพิ่มขึ้น 0.53% |
| รวม | 12,295 | 100 | 12,062 | 100 | 🟥ลดลง -1.90% |
|
มูลค่ากำไรของธุรกิจใหม่ (Value of New Business หรือ VONB)
|
|||||
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบตลอดชีพและแบบอื่น ๆ) | 2,144 | 27.77 | 2,223 | 30.31 | 🟩เพิ่มขึ้น 3.68% |
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบสะสมทรัพย์ดั้งเดิม) | 1,911 | 24.76 | 1,559 | 21.26 |
🟥ลดลง -18.42%
|
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบสะสมทรัพย์ที่มีส่วนร่วมในเงินปันผลรูปแบบใหม่) | 731 | 9.47 | 492 | 6.71 |
🟥ลดลง -32.69%
|
| ประกันชีวิตประเภทควบการลงทุน | 106 | 1.38 | 117 | 1.6 |
🟩เพิ่มขึ้น 10.38%
|
| สัญญาเพิ่มเติม | 1,914 | 24.8 | 2,150 | 29.3 |
🟩เพิ่มขึ้น 12.33%
|
| อื่น ๆ | 913 | 11.83 | 794 | 10.82 |
🟥ลดลง -13.03%
|
| รวม | 7,720 | 100 | 7,336 | 100 | 🟥ลดลง -4.97% |
|
อัตรากำไรของธุรกิจใหม่ (Value of New Business Margin หรือ VONB Margin)
|
|||||
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบตลอดชีพและแบบอื่น ๆ) | 91.33% | N/A | 83.12% | N/A | 🟥ลดลง -8.99% |
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบสะสมทรัพย์ดั้งเดิม) | 44.67% | N/A | 38.82% | N/A |
🟥ลดลง -13.10%
|
| ประกันชีวิตประเภทสามัญ (แบบสะสมทรัพย์ที่มีส่วนร่วมในเงินปันผลรูปแบบใหม่) | 34.59% | N/A | 34.34% | N/A | 🟥ลดลง -0.72% |
| ประกันชีวิตประเภทควบการลงทุน | 34.87% | N/A | 40.26% | N/A |
🟩เพิ่มขึ้น 15.46%
|
| สัญญาเพิ่มเติม | 99.88% | N/A | 93.18% | N/A | 🟥ลดลง -6.71% |
| อื่น ๆ | 68.57% | N/A | 59.31% | N/A |
🟥ลดลง -13.50%
|
| รวม | 62.79% | N/A | 60.82% | N/A | 🟥ลดลง -3.14% |
รายได้จากกิจกรรมการลงทุน
| โครงสร้างรายได้ | 2566 มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % | 2567 มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % | การเปลี่ยนแปลง yoy |
| รายได้จากดอกเบี้ย | 17,388 | 98.25 | 18,197 | 98.3 | 🟩เพิ่มขึ้น 4.65% |
| รายได้จากเงินปันผล | 985 | 5.57 | 934 | 5.05 | 🟥ลดลง -5.18% |
| ค่าใช้จ่ายจากการลงทุน | -675 | -3.82 | -620 | -3.35 | 🟥ลดลง -8.15% |
| รายได้จากการลงทุนสุทธิ (ไม่รวมกำไร (ขาดทุน) จากการขายเงินลงทุน) | 17,698 | 100 | 18,511 | 100 | 🟩เพิ่มขึ้น 4.59% |
| กำไร (ขาดทุน) จากการขายเงินลงทุน | 2,663 | - | 5,447 | - | 🟩เพิ่มขึ้น 104.54% |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 แบรนด์แข็งแกร่งและเป็นที่ยอมรับในระดับประเทศ
+ มีเครือข่ายตัวแทนและสำนักงานมากกว่า 249 สาขาทั่วประเทศ
+ รองรับลูกค้าผ่าน แพลตฟอร์มออนไลน์ เพื่อให้บริการที่สะดวกและรวดเร็ว
🔹 ผลิตภัณฑ์ประกันที่ครบวงจร และสามารถปรับแต่งได้
+ มีผลิตภัณฑ์ครอบคลุม ประกันชีวิต, ประกันสุขภาพ, ประกันอุบัติเหตุ และการลงทุน
+ ลูกค้าสามารถปรับแผนความคุ้มครองได้ตามต้องการ
🔹 ฐานะการเงินที่แข็งแกร่งและการบริหารสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพ
+ มีอัตราส่วนเงินกองทุนต่อเงินกองทุนขั้นต่ำตามที่ คปภ. กำหนด สูงกว่าร้อยละ 140 ซึ่งบริษัทมีอยู่ที่ร้อยละ 397.95
+ ใช้กลยุทธ์ การลงทุนระยะยาว เพื่อสร้างผลตอบแทนที่มั่นคง
🔹 มุ่งเน้นการพัฒนาเพื่อความยั่งยืน (ESG)
+ ลงทุนใน ธุรกิจที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม และส่งเสริม ความรับผิดชอบต่อสังคม
+ พัฒนาโครงการเพื่อสร้างคุณค่าทางสังคม เช่น โครงการสนับสนุนผู้สูงอายุ และโครงการเพื่อเด็กและเยาวชน
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความเสี่ยงด้านการดำเนินธุรกิจ (Operational Risk)
- ความเสี่ยง : ความเสี่ยงจากการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบข้อบังคับทางกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจประกันชีวิต
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ใช้ระบบการจัดการความเสี่ยง (Risk Management Framework) เพื่อตรวจสอบและป้องกันการทำผิดกฎระเบียบ
✅ ปรับปรุงระบบไอทีให้สามารถตรวจสอบการดำเนินงาน และบริหารจัดการข้อมูลลูกค้าได้อย่างแม่นยำ
🔹 ความเสี่ยงด้านตลาดและเศรษฐกิจ (Market & Economic Risk)
- ความเสี่ยง: ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย อาจส่งผลกระทบต่อผลตอบแทนจากการลงทุนของบริษัท
+ มาตรการการรับมือ:
✅ บริหารพอร์ตการลงทุนให้กระจายความเสี่ยง ด้วยการลงทุนในสินทรัพย์ที่มีความมั่นคง เช่น ตราสารหนี้ พันธบัตรรัฐบาล และอสังหาริมทรัพย์
✅ มีแผนการออกผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ตอบโจทย์ภาวะเศรษฐกิจ และให้ลูกค้าสามารถเลือกแผนชำระเบี้ยได้ยืดหยุ่น
🔹 ความเสี่ยงจากพฤติกรรมผู้บริโภคและคู่แข่งในอุตสาหกรรม (Consumer & Competitive Risk)
- ความเสี่ยง: ลูกค้ามีแนวโน้มเปลี่ยนไปใช้ช่องทางดิจิทัลมากขึ้น ทำให้การให้บริการผ่านช่องทางเดิมอาจลดลง
+ มาตรการการรับมือ:
✅ พัฒนาแพลตฟอร์ม ไทยประกันชีวิตดิจิทัล (TLI Digital Platform) เพื่อให้ลูกค้าสามารถเลือกซื้อประกันและบริหารกรมธรรม์ออนไลน์
✅ ปรับกลยุทธ์การตลาดโดยใช้ AI และ Big Data เพื่อวิเคราะห์พฤติกรรมลูกค้า และนำเสนอผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสม
โครงการในอนาคต
🔹 พัฒนาแพลตฟอร์ม InsurTech : ลงทุนในเทคโนโลยีเพื่อปรับปรุงกระบวนการพิจารณารับประกันและเคลมประกัน
🔹 ขยายตลาดต่างประเทศ : เพิ่มโอกาสในตลาดประกันชีวิตของประเทศเพื่อนบ้าน
🔹 เสริมบริการ Telemedicine : ขยายบริการสุขภาพดิจิทัลให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงแพทย์ออนไลน์ได้สะดวก
🔹 ลงทุนในโครงการ ESG : ขับเคลื่อนธุรกิจด้วยแนวคิดความยั่งยืนและสิ่งแวดล้อม
กราฟราคาหุ้น : TLI
** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **
เว็บไซต์บริษัท : TLI
56-1 รายงานประจำปี 2566 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ TLI มาจากธุรกิจใด? : รายได้หลักของ TLI มาจากรายได้เบี้ยประกันภัย คิดเป็น 82.49% ของรายได้ทั้งหมด
🔹 ทำไมควรลงทุนใน TLI ? : TLI เป็นบริษัทประกันชีวิตชั้นนำที่มีฐานลูกค้าแข็งแกร่ง การดำเนินงานมั่นคง และศักยภาพการเติบโตสูง
🔹 TLI มีโครงการอะไรในอนาคต? : TLI ไทยประกันชีวิตเป็นผู้นำธุรกิจประกันชีวิตที่มีเครือข่ายตัวแทนและแพลตฟอร์มดิจิทัลที่แข็งแกร่ง และ มีแผนขยายธุรกิจในต่างประเทศและพัฒนา InsurTech เพื่อเพิ่มขีดความสามารถในการแข่งขัน
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ซื้อหุ้น TLI ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก
มีบัญชีกับ Liberator ประหยัดค่าคอมให้คุณได้สูงสุด 90%+หากยังไม่มั่นใจ ว่าจะเริ่มต้นลงทุนหุ้นอย่างไร
ติดตามคลาสสอนหุ้น STOCK 101 ได้ทั้งรูปแบบ Online และ Onsite คลิกที่รูปนี้ได้เลย
