สรุปหุ้น TIPH : บริษัท ทิพย กรุ๊ป โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน)

TIPH เชี่ยวชาญธุรกิจโฮลดิ้งด้านประกันภัย ถือหุ้นหลักในทิพยประกันภัย ผู้นำตลาด Non-Motor Insurance ด้วยส่วนแบ่ง 20% และมีความแข็งแกร่งด้านแบรนด์และธรรมาภิบาล เน้นธุรกิจในไทยและเดินหน้าขยายสู่ธุรกิจดิจิทัลและภูมิภาค


ข้อมูลเบื้องต้น

⏩  ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

⏩  อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ประกันภัยและประกันชีวิต

⏩  SET ESG Ratings : -

⏩  ขนาดบริษัท (Market Cap): 10,934.98 ล้านบาท

⏩  ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 16/07/68

 

สินค้า และ บริการ

กลุ่มธุรกิจ สินค้า/บริการหลัก รายละเอียด/กลุ่มเป้าหมาย บริษัทในเครือ
ธุรกิจประกันวินาศภัย Non-Motor Insurance เบี้ยประกันภัย Non-Motor เช่น ไฟไหม้, ขนส่ง, เบ็ดเตล็ด, ภาครัฐ TIP
ธุรกิจประกันวินาศภัย Motor Insurance เบี้ยประกันภัยรถยนต์ TIP
ธุรกิจสนับสนุนประกันภัย Digital Tech, InsurTech พัฒนา Digital Platform, AI-powered Ecosystem HoriXon T8
การลงทุน ลงทุนในตราสารทุน, ตราสารหนี้ ใช้กระแสเงินสดเหลือจากธุรกิจประกันภัย -

TIPH สร้างรายได้หลักจากการถือหุ้นในธุรกิจประกันภัย โดยเฉพาะทิพยประกันภัย ผู้นำตลาด Non-Motor Insurance ด้วยส่วนแบ่งตลาด 20% ครอบคลุมการให้บริการประกันวินาศภัย พัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ และการลงทุนเพื่อสร้าง Synergy ในธุรกิจที่เกี่ยวเนื่อง เน้นขยายศักยภาพด้านเทคโนโลยีดิจิทัล เช่น AI และ Digital Ecosystem พร้อมขยายธุรกิจในภูมิภาค เพื่อสร้างความได้เปรียบทางการแข่งขันและเพิ่มมูลค่าให้แก่ผู้ถือหุ้น ด้วยความแข็งแกร่งด้านแบรนด์ ธรรมาภิบาล และประสบการณ์ในธุรกิจประกันภัย

สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ

กลุ่มธุรกิจ/ผลิตภัณฑ์
 รายได้ปี 2566 (ล้านบาท) สัดส่วน % รายได้ปี 2567 (ล้านบาท) สัดส่วน % การเปลี่ยนแปลง
เบี้ยประกันภัยสุทธิ 8,892.61 58.10% 8,608.07 57.14% 🟥ลดลง -3.20%
ค่าจ้างและค่าบำเหน็จ 5,557.44 36.31% 5,586.12 37.08% 🟩เพิ่มขึ้น 0.52%
รายได้จากการลงทุน 837.9 5.47% 827.76 5.50% 🟥ลดลง -1.21%
อื่น ๆ 16.79 0.11% 41.84 0.28% 🟩เพิ่มขึ้น 149.20%
รวม 15,304.74 100.00% 15,063.79 100.00% 🟥ลดลง -1.57%

ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท

**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่  Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play

 

ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน

🔹 ฐานรายได้กระจายจากธุรกิจประกันภัยและการลงทุน

+รายได้หลักของ TIPH มาจากการถือหุ้นในธุรกิจประกันภัย โดยเฉพาะใน ทิพยประกันภัย (TIP) ซึ่งเป็นผู้นำตลาดประกันวินาศภัย Non-Motor ด้วยส่วนแบ่งตลาด 20% ครอบคลุมผลิตภัณฑ์ประกันภัยหลายประเภท เช่น ประกันอัคคีภัย ขนส่งสินค้า รถยนต์ และประกันภัยเบ็ดเตล็ด รายได้อีกส่วนมาจาก การลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ และสินทรัพย์ทางการเงิน ซึ่งช่วยกระจายความเสี่ยงและสร้างผลตอบแทนเพิ่ม ทั้งยังมีการขยายสู่ธุรกิจเทคโนโลยีดิจิทัล เช่น การก่อตั้งบริษัทร่วมทุน HoriXon T8 เพื่อพัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัลและซอฟต์แวร์ SaaS

🔹 จุดแข็งด้านความเป็นผู้นำตลาดและธรรมาภิบาล

+TIPH มีจุดแข็งสำคัญคือ การเป็นผู้นำตลาด Non-Motor Insurance ที่ครองส่วนแบ่งสูงสุดในอุตสาหกรรมประกันวินาศภัยไทย สะท้อนความเชื่อมั่นจากลูกค้าและคู่ค้า อีกทั้งมีความแข็งแกร่งด้านธรรมาภิบาล โดยได้รับ CGR “5 ดาว” และ 100 คะแนนเต็ม จาก Thai Investors Association ต่อเนื่อง ซึ่งเป็น Insurance Holding Company รายเดียวที่ติด TOP Quartile ในกลุ่มบริษัทจดทะเบียนที่มีมูลค่าตลาดสูงกว่า 10,000 ล้านบาท บริษัทมีการนำเทคโนโลยีเข้ามาใช้ เช่น AI และ Digital Ecosystem เพื่อลดต้นทุน ปรับปรุงกระบวนการทำงาน และเพิ่มความสามารถในการแข่งขันในตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

🔹 ความยืดหยุ่นในการปรับตัวตามสภาพตลาดและกฎหมาย

+TIPH แสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นสูง เช่น การปรับกลยุทธ์การลงทุนเพื่อบริหารความผันผวนของตลาดทุน และการติดตามกฎหมายใหม่ ๆ ที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจประกันภัยและการกำกับดูแลอย่างใกล้ชิด เพื่อให้สามารถปรับตัวได้อย่างรวดเร็ว บริษัทมีทีมกำกับดูแลด้านกฎหมายและความเสี่ยงที่ทำงานร่วมกับผู้บริหารเพื่อป้องกันความเสี่ยงด้านกฎระเบียบ ทั้งยังเน้นพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่เพื่อให้ตอบโจทย์ความต้องการของผู้บริโภคและตลาดที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา แม้จะอยู่ในธุรกิจที่แข่งขันสูงและถูกควบคุมมากก็ตาม

🔹 โอกาสเติบโตจากการขยายธุรกิจดิจิทัลและภูมิภาค

+แม้ธุรกิจประกันภัยไทยมีการแข่งขันสูง TIPH ยังมองเห็นโอกาสเติบโตจากการ ขยายธุรกิจด้าน Digital Ecosystem ผ่านการร่วมทุนกับ HoriXon T8 ซึ่งจะให้บริการที่ปรึกษาด้านเทคโนโลยีและ SaaS ไม่เพียงเฉพาะกับบริษัทประกัน แต่ยังรวมถึงอุตสาหกรรมอื่น ๆ ทั้งภาครัฐและเอกชน นอกจากนี้ TIPH ยังมีแผนขยายตลาดภูมิภาคและพัฒนาเทคโนโลยีใหม่ ๆ เช่น AI, Big Data และ InsurTech เพื่อต่อยอดธุรกิจเดิมและสร้างรายได้ใหม่ ซึ่งจะช่วยเพิ่มความแข็งแกร่ง ลดความเสี่ยงด้านการพึ่งพารายได้จากธุรกิจประกันภัยเพียงอย่างเดียว และสร้างมูลค่าเพิ่มให้กับผู้ถือหุ้นในระยะยาว

ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ

🔹 ความเสี่ยงจากการพึ่งพารายได้จากธุรกิจประกันภัย

-ความเสี่ยง: รายได้ของ TIPH ส่วนใหญ่มาจากธุรกิจประกันวินาศภัย โดยเฉพาะ Non-Motor Insurance ผ่านบริษัทในเครือหลักคือ ทิพยประกันภัย (TIP) หากสภาพเศรษฐกิจชะลอตัว การแข่งขันรุนแรง หรือความต้องการประกันภัยลดลง อาจกระทบรายได้และผลประกอบการของ TIPH ได้อย่างมีนัยสำคัญ

+มาตรการการรับมือ: TIPH ดำเนินกลยุทธ์ขยายธุรกิจไปยังเทคโนโลยีดิจิทัล เช่น การก่อตั้ง HoriXon T8 เพื่อสร้างรายได้จากการให้บริการเทคโนโลยีและซอฟต์แวร์ (SaaS) รวมถึงเน้นการพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันรูปแบบใหม่ เพื่อลดการพึ่งพารายได้จากธุรกิจประกันวินาศภัยเพียงอย่างเดียว

🔹 ความเสี่ยงจากการแข่งขันสูงในอุตสาหกรรมประกันภัย

-ความเสี่ยง: อุตสาหกรรมประกันวินาศภัยมีการแข่งขันสูง ทั้งจากผู้ประกอบการรายเดิมและผู้เล่นใหม่ โดยเฉพาะกลุ่ม InsurTech ที่นำเทคโนโลยีมาช่วยลดต้นทุนและดึงดูดลูกค้าด้วยเบี้ยประกันราคาถูก หาก TIPH ไม่สามารถรักษาความแตกต่างของผลิตภัณฑ์หรือบริการได้ อาจสูญเสียส่วนแบ่งตลาด

+มาตรการการรับมือ: TIPH ใช้จุดแข็งด้านแบรนด์และชื่อเสียงความมั่นคงในตลาด รวมถึงการพัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ตอบโจทย์ลูกค้า และการนำเทคโนโลยี AI, Big Data และ Digital Ecosystem มาพัฒนาการให้บริการ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและสร้างความแตกต่างจากคู่แข่ง

🔹 ความเสี่ยงจากความผันผวนของกฎระเบียบและข้อกำกับ

-ความเสี่ยง: ธุรกิจประกันภัยถูกกำกับดูแลอย่างเข้มงวด และอาจเผชิญกับกฎระเบียบใหม่ เช่น การปรับโครงสร้างเงินกองทุน (Risk-Based Capital) หรือกฎหมายประกันภัยรูปแบบใหม่ หาก TIPH ไม่สามารถปรับตัวให้สอดคล้องได้ทัน อาจกระทบต่อการดำเนินธุรกิจและต้นทุนทางการเงิน

+มาตรการการรับมือ: TIPH มีทีมงานด้านกฎหมายและกำกับดูแลติดตามความเคลื่อนไหวกฎหมายและกฎระเบียบอย่างใกล้ชิด พร้อมปรับปรุงโครงสร้างธุรกิจและการดำเนินงานให้สอดคล้องกับมาตรฐานที่เปลี่ยนแปลง รวมถึงรักษาระดับเงินกองทุนให้แข็งแกร่งเหนือเกณฑ์ที่กำหนด เพื่อรองรับความเปลี่ยนแปลง

🔹 ความเสี่ยงจากความผันผวนของรายได้จากการลงทุน

-ความเสี่ยง: TIPH มีรายได้ส่วนหนึ่งมาจากผลตอบแทนการลงทุนในตราสารทุน ตราสารหนี้ และหลักทรัพย์ต่าง ๆ ซึ่งอาจผันผวนตามภาวะเศรษฐกิจและตลาดการเงิน หากตลาดผันผวนอย่างรุนแรง อาจกระทบต่อกำไรและฐานะทางการเงินของบริษัท

+มาตรการการรับมือ: TIPH ใช้นโยบายการลงทุนแบบกระจายความเสี่ยง ทั้งในตราสารหนี้คุณภาพสูง ตราสารทุนที่มั่นคง และสินทรัพย์อื่น ๆ พร้อมมีคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงกำกับนโยบายการลงทุนอย่างใกล้ชิด เพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาด

🔹 ความเสี่ยงจากต้นทุนการดำเนินงานและค่าใช้จ่ายคงที่สูง

-ความเสี่ยง: ธุรกิจประกันภัยและ Holding Company ของ TIPH มีค่าใช้จ่ายคงที่สูง เช่น ค่าใช้จ่ายบุคลากร ค่าระบบไอที ค่าสำรองตามกฎหมาย หากรายได้ลดลง หรือเกิดภาวะเศรษฐกิจถดถอย อาจทำให้บริษัทมีภาระค่าใช้จ่ายต่อหน่วยสูงขึ้น ส่งผลกระทบต่อกำไรสุทธิ

+มาตรการการรับมือ: TIPH ลงทุนในระบบดิจิทัลและกระบวนการทำงานที่อัตโนมัติ เพื่อลดค่าใช้จ่ายในการดำเนินงานและเพิ่มประสิทธิภาพ รวมถึงติดตามและบริหารต้นทุนอย่างใกล้ชิด พร้อมปรับกลยุทธ์การดำเนินงานให้สอดคล้องกับปริมาณธุรกิจและสภาพตลาด

โครงการในอนาคต

🔹 พัฒนาศักยภาพธุรกิจประกันภัยและบริการนวัตกรรมใหม่ TIPH มุ่งพัฒนาผลิตภัณฑ์ประกันภัยรูปแบบใหม่และบริการที่สอดคล้องกับความต้องการของลูกค้าสมัยใหม่ เช่น การพัฒนา Insurance Ecosystem ที่เชื่อมโยงบริการหลายด้านเข้าด้วยกัน การใช้ AI และ Big Data เพื่อสร้างผลิตภัณฑ์ประกันเฉพาะบุคคล (Personalized Insurance) และการลงทุนในธุรกิจ InsurTech และเทคโนโลยีดิจิทัล เพื่อเพิ่มความคล่องตัวและสร้างมูลค่าเพิ่มในตลาดที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

🔹 ขยายฐานลูกค้าและตลาดทั้งในประเทศและภูมิภาค TIPH ตั้งเป้าขยายตลาดประกันภัยในประเทศและภูมิภาค โดยอาศัยความแข็งแกร่งของ ทิพยประกันภัย (TIP) ที่มีส่วนแบ่งตลาด Non-Motor สูงสุดในไทยถึง 20% และมีแบรนด์เป็นที่รู้จักในกลุ่มลูกค้ารัฐวิสาหกิจและเอกชน นอกจากนี้ TIPH ยังมุ่งขยายบริการไปยังตลาดต่างประเทศ เช่น ประเทศใน ASEAN และการพัฒนาโซลูชันดิจิทัล ที่สามารถปรับใช้ได้ในหลายประเทศ เพื่อลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาตลาดใดตลาดหนึ่ง และสร้างโอกาสการเติบโตระยะยาว

🔹 ใช้เงินลงทุนเพื่อเพิ่มขีดความสามารถแข่งขัน TIPH ใช้กระแสเงินสดและผลกำไรจากการดำเนินงาน รวมถึงอาจใช้วิธีระดมทุนในอนาคต เพื่อพัฒนาธุรกิจในหลายด้าน เช่น การก่อตั้ง HoriXon T8 เพื่อให้บริการที่ปรึกษาด้านเทคโนโลยีและพัฒนาซอฟต์แวร์ (SaaS) การลงทุนในระบบดิจิทัลภายในองค์กรเพื่อลดค่าใช้จ่ายและเพิ่มประสิทธิภาพการทำงาน และการขยายธุรกิจผ่าน Mergers & Acquisitions (M&A) เพื่อเสริมสร้าง Synergy และสร้างแหล่งรายได้ใหม่

🔹 พัฒนากระบวนการดำเนินงานเพื่อความยั่งยืน TIPH ให้ความสำคัญกับการดำเนินธุรกิจอย่างยั่งยืน โดยมุ่งใช้ เทคโนโลยีดิจิทัล มาช่วยลดขั้นตอนที่ซ้ำซ้อน ลดการใช้ทรัพยากร และควบคุมความเสี่ยง เช่น การนำระบบงานอัตโนมัติมาใช้ในการดำเนินธุรกิจประกันภัย และกระบวนการจัดการข้อมูลเพื่อลดความผิดพลาด อีกทั้ง TIPH ยังให้ความสำคัญกับ การกำกับดูแลกิจการ (CG) และการปฏิบัติธุรกิจตามมาตรฐาน ESG เพื่อสร้างความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุน และสร้างสมดุลระหว่างการเติบโตของธุรกิจและความรับผิดชอบต่อสังคมและสิ่งแวดล้อม

🔹 ขับเคลื่อนมาตรฐาน ESG และพัฒนาทีมงานมืออาชีพ TIPH ให้ความสำคัญกับ ธรรมาภิบาล (Good Corporate Governance) ซึ่งสะท้อนผ่านการได้รับ CGR ระดับ “ดีเลิศ (5 ดาว)” และคะแนนเต็ม 100 จากสมาคมนักลงทุนไทยต่อเนื่อง บริษัทลงทุนพัฒนาศักยภาพบุคลากร ทั้งในด้านเทคโนโลยี ประกันภัย การเงิน และการลงทุน โดยเฉพาะทีมงานที่มีประสบการณ์และความเชี่ยวชาญสูงในธุรกิจประกันภัย ทั้งนี้ TIPH ยังให้ความสำคัญกับการสร้างวัฒนธรรมองค์กรที่เน้นความโปร่งใส ยืดหยุ่น และพร้อมปรับตัว เพื่อตอบโจทย์การแข่งขันและการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมประกันภัยในอนาคต

กราฟราคาหุ้น : TIPH


** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **

เว็บไซต์บริษัท :  TIPH
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

🔹 TIPH มีรายได้หลักจากธุรกิจใด? รายได้หลักของ TIPH มาจากธุรกิจการถือหุ้นใน ทิพยประกันภัย (TIP) ซึ่งดำเนินธุรกิจประกันวินาศภัย โดยในปี 2567 TIP มีเบี้ยประกันภัยรับรวมกว่า 32,827.34 ล้านบาท โดยรายได้หลักอยู่ในกลุ่ม Non-Motor Insurance คิดเป็น 25,638.85 ล้านบาท หรือประมาณ 20% ของส่วนแบ่งตลาด Non-Motor Insurance ในไทย นอกจากรายได้จากธุรกิจประกันภัยแล้ว TIPH ยังมีรายได้จากการลงทุนในตราสารหนี้ ตราสารทุน และสินทรัพย์ทางการเงิน เพื่อกระจายความเสี่ยงและสร้างผลตอบแทนเพิ่มเติม ซึ่งรายได้ทั้งหมดของ TIPH มาจากตลาดในประเทศ 100%TIPH 1

🔹 จุดเด่นที่สุดที่ทำให้ TIPH น่าสนใจคืออะไร? จุดเด่นของ TIPH คือการเป็น ผู้นำตลาดประกันวินาศภัย Non-Motor ผ่านทิพยประกันภัย (TIP) ซึ่งครองส่วนแบ่งตลาดสูงสุดถึง 20% ในปี 2567 นอกจากนี้ TIPH ยังมี ความแข็งแกร่งด้านธรรมาภิบาล โดยได้รับ CGR ระดับ “ดีเลิศ (5 ดาว)” และ “100 คะแนนเต็ม” จากสมาคมนักลงทุนไทย ต่อเนื่อง และเป็นบริษัท Holding ในธุรกิจประกันภัยเพียงรายเดียวที่อยู่ใน TOP Quartile ของตลาดหลักทรัพย์ บริษัทยังมีวิสัยทัศน์ที่ชัดเจนในการนำ เทคโนโลยีดิจิทัล เช่น AI, Big Data และ Digital Ecosystem มาสร้างความแตกต่าง และเพิ่มมูลค่าให้ธุรกิจประกันภัย รวมถึงวางเป้าหมายขยายธุรกิจไปยังระดับภูมิภาค เพื่อสร้างการเติบโตระยะยาว

🔹 TIPH มีแผนการเติบโตในอนาคตอย่างไร? ใน One Report 2567 ของ TIPH บริษัทมีแผนขยายธุรกิจด้วยการลงทุนด้าน เทคโนโลยีดิจิทัลและนวัตกรรม เช่น การจัดตั้งบริษัทร่วมทุน HoriXon T8 เพื่อพัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัลและ Software-as-a-Service (SaaS) ที่สามารถให้บริการได้ทั้งธุรกิจประกันภัยและอุตสาหกรรมอื่น นอกจากนี้ TIPH วางเป้าหมายขยายธุรกิจประกันภัยไปสู่ ภูมิภาคเอเชีย เพื่อเพิ่มโอกาสทางธุรกิจ และลดความเสี่ยงจากการพึ่งพาตลาดในประเทศเพียงอย่างเดียว พร้อมเน้นสร้าง Synergy ในกลุ่มบริษัท เพื่อสร้างรายได้และผลตอบแทนระยะยาวให้กับผู้ถือหุ้น

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

 
ซื้อหุ้น TIPH ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก