สรุปหุ้น TCAP : บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน)

บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน) หรือ TCAP  เป็นบริษัทแม่ของกลุ่มธนชาตที่ดำเนินธุรกิจที่หลากหลาย ประกอบด้วย ธุรกิจหลักทรัพย์ ธุรกิจประกันภัย/ประกันชีวิต ธุรกิจบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ ธุรกิจเช่าซื้อ ธุรกิจให้สินเชื่อที่มีหลักประกัน และธุรกิจลงทุน ซึ่งลงทุนหลักในธุรกิจธนาคารพาณิชย์ผ่านการถือหุ้นในธนาคารทหารไทยธนชาต (ttb) ในสัดส่วนที่มีส่วนร่วมในการดำเนินธุรกิจของ ttb


ข้อมูลเบื้องต้น

  ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

  อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร

  SET ESG Ratings : AA

  ขนาดบริษัท (Market Cap):  52,430.20 ล้านบาท

 

สินค้า และ บริการ

กลุ่มธุรกิจ บริษัท รายละเอียด
ธุรกิจเช่าซื้อและลีสซิ่ง
บริษัท ธนาชาต เอสพีวี 1 จำกัด ประกอบธุรกิจลงทุน โดยจัดตั้งขึ้นเพื่อเข้าซื้อหุ้นราชธานีลิสซิ่งที่ประกอบธุรกิจให้บริการสินเชื่อชื้อและสินเชื่อเช่าการเงินจากธนาคารธนชาต
บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจให้บริการสินเชื่อเช่าซื้อและสินเชื่อเช่าการเงิน
บริษัท อาร์ทีเอ็น อินชัวร์รันส์ โบรกเกอร์ จำกัด ประกอบธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัยและนายหน้าประกันชีวิต
กลุ่มธุรกิจประกันชีวิต
บริษัท ธนชาตประกันภัย จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจให้บริการประกันภัย โดยครอบคลุมถึงการรับประกัน วินาศภัย ได้อก่ รถยนต์ การประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล ประกันอัคคีภัย การประกันภัยเบ็ดเตล็ด และธุรกิจการลงทุน
บริษัท ทีไลฟ์ ประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจประกันชีวิต , ประกันชีวิตรายบุคคล , ประกันชีวิตรายกลุ่ม
บริษัท ที โบรคเกอร์ จำกัด ประกอบธุรกิจในการชี้ช่องทางและเป็นคนกลางในการจัดหาผลิตภัณฑ์ทางการเงิน
บริษัท เอ็ม ที เซอร์วิส 2016 จำกัด ประกอบธุรกิจให้บริการด้าน back office และ Business Support ให้แก่ ทีไลฟ์ และ ทีโบรคเกอร์
กลุ่มธุรกิจหลักทรัพย์
บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต จำกัด (มหาชน) ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์แบบ Full License ครอบคลุม นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์, ที่ปรึกษาการลงทุน, การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์, การเป็นนายทะเบียน, การจัดการกองทุน และการซื้อขายตราสารอนุพันธ์ พร้อมให้บริการศูนย์ซื้อขายหลักทรัพย์แบบ Full Service
บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต เวลธ์ จำกัด เป็นบริษัทย่อยที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์แบบ จ จาก ก.ล.ต.
กลุ่มธุรกิจการให้สินเชื่อที่มีหลักประกัน บริษัท ธนชาต พลัส จำกัด ให้บริการ สินเชื่อที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน ในรูปแบบ สินเชื่อระยะยาวและเงินทุนหมุนเวียน สำหรับ อสังหาริมทรัพย์และหลักทรัพย์จดทะเบียน มุ่งเน้นธุรกิจขนาดกลางถึงใหญ่ ด้วยการอนุมัติที่รวดเร็วและเงื่อนไขยืดหยุ่น
กลุ่มธุรกิจบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ
บริษัทบริหารสินทรัพย์ เอ็ม เอ เจ จำกัด ประกอบธุรกิจบริหารสินทรัพย์ โดยการรับซื้อหรือรับโอนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพจากสถาบันการเงินในกลุ่มธนชาตและสถาบันการเงินอื่นมาบริหาร
บริษัทบริหารสินทรัพย์ แม็กซ์ จำกัด ประกอบธุรกิจบริหารสินทรัพย์ โดยการรับซื้อหรือรับโอนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพของสถาบันการเงินมาบริหาร
บริษัทบริหารสินทรัพย์ ที เอส จำกัด ประกอบธุรกิจบริหารสินทรัพย์ โดยรับโอนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพจากธนาคารนครหลวงไทยเพื่อนำมาบริหารและเพิ่มมูลค่า
กลุ่มธุรกิจอื่น
บริษัท ธนชาต เอสพีวี 2 จำกัด ประกอบธุรกิจการลงทุน โดยตั้งขึ้นเพื่อนำบริษัทจดทะเบียนจากตลาดหลักทรัพย์ตามแผนการปรับโครงสร้างธุรกิจของกลุ่มธนชาต
บริษัท ที เน็ต จำกัด ให้บริการด้านเทคโนโลยีสารสนเทศในกลุ่มธนชาต
บริษัท ที.พี.เอส.เอสเสท 1 จำกัด บริหารจัดการทรัพย์สินในกลุ่มธนาคาร
**สามารถหาข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่เว็ปไซต์บริษัท**

บริษัทเป็นหนึ่งในผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ ttb โดยถือหุ้นในสัดส่วนร้อยละ 24.87 และเป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของราชธานีลิสซิ่ง (THANI) โดยถือหุ้นในสัดส่วนร้อยละ 60.61 ทั้งนี้ บริษัทมีการจ่ายเงินปันผลต่อหุ้นให้กับผู้ถือหุ้นเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องตลอดหลายปีที่ผ่านมา

  **ข้อมูลจาก Company Snapshot  คลิกเพื่อเข้าไปอ่าน**

สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ

ประเภทรายได้ มูลค่า (ล้านบาท) สัดส่วน %
รายได้ดอกเบี้ย    
รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน - เงินฝากสถาบันการเงิน 70 0.57
สินทรัพย์ทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน 8 0.06
เงินลงทุนในตราสารหนี้ที่วัดมูลค่าด้วยราคาทุนตัดจำหน่าย 59 0.48
เงินลงทุนในตราสารหนี้ที่วัดมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่น 431 3.5
เงินให้สินเชื่อลูกหนี้ 1,146 9.29
การให้เช่าซื้อและสัญญาเช่าการเงิน 3,624 29.4
รวมรายได้ดอกเบี้ย 5,338 43.3
ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย 1,964 15.93
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ 3,374 27.37
รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย    
รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ 782 6.34
กำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน 328 2.66
กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเงินลงทุน -61 -0.49
ส่วนแบ่งกำไรจากเงินลงทุนตามวิธีส่วนได้เสีย - บริษัทร่วมและการร่วมค้า 4,663 37.82
กำไรจากทรัพย์สินรอการขายและทรัพย์สินอื่น 98 0.79
รายได้จากการรับประกันภัย/ประกันชีวิตสุทธิ 2,346 19.03
รายได้เงินปันผล 218 1.77
รายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ 580 4.71
รายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ 8,954 72.63
รายได้จากการดำเนินงานสุทธิ 12,329 100

ข้อมูลล่าสุดของปี 2566 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่  Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play

 

 ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน

🔹 การมีการกระจายรายได้หลายส่วน

+ บริษัทฯ มีบริษัทย่อยในการดำเนินธุรกิจหลายส่วน ทั้งประกันชีวิต ประกันภัยต่างๆ ทำให้ความเสี่ยงของรายได้กระจุกตัวน้อย

🔹 มีหลายผลิตภัณฑ์ให้ลูกค้าเลือกสรร

+ การที่มีหลากหลายธุรกิจ ทำให้ TCAP ได้เปรียบในด้านการขายผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์และครอบคลุมลูกค้าได้หลายกลุ่ม

🔹 ความมุ่งมั่นด้านความยั่งยืน

+ บริษัทฯ ให้ความสำคัญกับการลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม โดยการจัดโครงการเกี่ยวกับสิ่งแวดล้อมและพัฒนาชุมชน

 

ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ

🔹 ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง

-  ความเสี่ยง : บริษัทอาจไม่สามารถชำระหนี้และภาระผูกพันได้เมื่อถึงกำหนด เนื่องจากไม่สามารถเปลี่ยนทรัพย์สินเป็นเงินสดได้ หรือมีสภาพคล่องต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้

+ มาตรการการรับมือ:  
✅ ประเมินและบริหารเงินสดหมุนเวียนอย่างต่อเนื่อง
✅ จัดทำ Liquidity Gap Analysis เพื่อตรวจสอบความเพียงพอของสภาพคล่อง
✅ ใช้แผนจำลองสถานการณ์ ("What If" Scenarios) เพื่อเตรียมความพร้อมรับมือความเสี่ยง
✅ กระจายแหล่งเงินทุนให้หลากหลาย และบริหารหนี้ให้สอดคล้องกับภาระผูกพัน

🔹 ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย

- ความเสี่ยง:  การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยอาจส่งผลต่อ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (Net Interest Income) และมูลค่าทางบัญชีของสินทรัพย์และหนี้สินของบริษัท

+ มาตรการการรับมือ:  
✅ บริหารความเสี่ยงโดยใช้เครื่องมือทางการเงิน เช่น Interest Rate Swap
✅ วิเคราะห์และติดตาม การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย (Reprice) ของสินทรัพย์และหนี้สิน
✅ ใช้ Gap Analysis และจำลองสถานการณ์ทางการเงินเพื่อประเมินผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลง
✅ กระจายสินทรัพย์และหนี้สินให้เหมาะสม เพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย

🔹 ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์

- ความเสี่ยง: การกำหนดและดำเนินกลยุทธ์อาจไม่เหมาะสม หรือไม่สอดคล้องกับปัจจัยภายนอก เช่น สภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจและการเปลี่ยนแปลงของตลาด

+ มาตรการการรับมือ:

✅ ทบทวนและปรับปรุงแผนกลยุทธ์ทุก 3 ปี พร้อมประเมินแผนงานประจำปี
✅ ติดตามและวิเคราะห์ผลกระทบจากปัจจัยภายนอกที่อาจส่งผลต่อธุรกิจ
✅ คณะกรรมการบริหารกำกับดูแลและเปรียบเทียบผลการดำเนินงานกับเป้าหมายอย่างสม่ำเสมอ

 

โครงการในอนาคต

🔹 หาโอกาสการลงทุนในธุรกิจใหม่ที่มีศักยภาพ เพื่อเพิ่มความหลากหลาย ความมั่นคง และผลประกอบการของบริษัท

🔹 สร้างความมั่นคงของบริษัทในกลุ่มและเติบโตทางธุรกิจด้วยความระมัดระวัง

 

กราฟราคาหุ้น : TCAP


** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **

เว็บไซต์บริษัท :  TCAP Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play
56-1 รายงานประจำปี 2566 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

🔹 รายได้หลักของ TCAP มาจากธุรกิจใด?  : รายได้หลักของ TCAP มาจากรายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ   คิดเป็น 72.63% ของรายได้ทั้งหมด​

🔹 ทำไมควรลงทุนใน TCAP ? :   TCAP มีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายพร้อมตอบโจทย์ทุกกลุ่มลูกค้า และยังคงดำเนินธุรกิจแบบปลอดภัยโดยมีแผนการดำเนินงานที่รัดกุม

🔹 TCAP มีโครงการอะไรในอนาคต? :   TCAP หาโอกาสการลงทุนในธุรกิจใหม่ที่มีศักยภาพ เพื่อเพิ่มความหลากหลาย ความมั่นคง และผลประกอบการของบริษัท

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

 
ซื้อหุ้น TCAP ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก

✅ มีบัญชีกับ Liberator ประหยัดค่าคอมให้คุณได้สูงสุด 90%+
2) สมัครเปิดบัญชีได้ง่ายภายใน 10 นาที
3) ฝากเงินแล้วสามารถซื้อ-ขายหุ้นได้สะดวก 

หากยังไม่มั่นใจ ว่าจะเริ่มต้นลงทุนหุ้นอย่างไร
ติดตามคลาสสอนหุ้น STOCK 101 ได้ทั้งรูปแบบ Online และ Onsite คลิกที่รูปนี้ได้เลย