สรุปหุ้น TCAP : บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น TCAP : บริษัท ทุนธนชาต จำกัด (มหาชน)

ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร
⏩ SET ESG Ratings : AA
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 52,430.20 ล้านบาท
สินค้า และ บริการ
กลุ่มธุรกิจ | บริษัท | รายละเอียด |
ธุรกิจเช่าซื้อและลีสซิ่ง
|
บริษัท ธนาชาต เอสพีวี 1 จำกัด | ประกอบธุรกิจลงทุน โดยจัดตั้งขึ้นเพื่อเข้าซื้อหุ้นราชธานีลิสซิ่งที่ประกอบธุรกิจให้บริการสินเชื่อชื้อและสินเชื่อเช่าการเงินจากธนาคารธนชาต |
บริษัท ราชธานีลิสซิ่ง จำกัด (มหาชน) | ประกอบธุรกิจให้บริการสินเชื่อเช่าซื้อและสินเชื่อเช่าการเงิน | |
บริษัท อาร์ทีเอ็น อินชัวร์รันส์ โบรกเกอร์ จำกัด | ประกอบธุรกิจนายหน้าประกันวินาศภัยและนายหน้าประกันชีวิต | |
กลุ่มธุรกิจประกันชีวิต
|
บริษัท ธนชาตประกันภัย จำกัด (มหาชน) | ประกอบธุรกิจให้บริการประกันภัย โดยครอบคลุมถึงการรับประกัน วินาศภัย ได้อก่ รถยนต์ การประกันภัยอุบัติเหตุส่วนบุคคล ประกันอัคคีภัย การประกันภัยเบ็ดเตล็ด และธุรกิจการลงทุน |
บริษัท ทีไลฟ์ ประกันชีวิต จำกัด (มหาชน) | ประกอบธุรกิจประกันชีวิต , ประกันชีวิตรายบุคคล , ประกันชีวิตรายกลุ่ม | |
บริษัท ที โบรคเกอร์ จำกัด | ประกอบธุรกิจในการชี้ช่องทางและเป็นคนกลางในการจัดหาผลิตภัณฑ์ทางการเงิน | |
บริษัท เอ็ม ที เซอร์วิส 2016 จำกัด | ประกอบธุรกิจให้บริการด้าน back office และ Business Support ให้แก่ ทีไลฟ์ และ ทีโบรคเกอร์ | |
กลุ่มธุรกิจหลักทรัพย์
|
บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต จำกัด (มหาชน) | ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์แบบ Full License ครอบคลุม นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์, ที่ปรึกษาการลงทุน, การจัดจำหน่ายหลักทรัพย์, การเป็นนายทะเบียน, การจัดการกองทุน และการซื้อขายตราสารอนุพันธ์ พร้อมให้บริการศูนย์ซื้อขายหลักทรัพย์แบบ Full Service |
บริษัทหลักทรัพย์ ธนชาต เวลธ์ จำกัด | เป็นบริษัทย่อยที่ได้รับใบอนุญาตประกอบธุรกิจหลักทรัพย์แบบ จ จาก ก.ล.ต. | |
กลุ่มธุรกิจการให้สินเชื่อที่มีหลักประกัน | บริษัท ธนชาต พลัส จำกัด | ให้บริการ สินเชื่อที่มีหลักทรัพย์ค้ำประกัน ในรูปแบบ สินเชื่อระยะยาวและเงินทุนหมุนเวียน สำหรับ อสังหาริมทรัพย์และหลักทรัพย์จดทะเบียน มุ่งเน้นธุรกิจขนาดกลางถึงใหญ่ ด้วยการอนุมัติที่รวดเร็วและเงื่อนไขยืดหยุ่น |
กลุ่มธุรกิจบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ
|
บริษัทบริหารสินทรัพย์ เอ็ม เอ เจ จำกัด | ประกอบธุรกิจบริหารสินทรัพย์ โดยการรับซื้อหรือรับโอนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพจากสถาบันการเงินในกลุ่มธนชาตและสถาบันการเงินอื่นมาบริหาร |
บริษัทบริหารสินทรัพย์ แม็กซ์ จำกัด | ประกอบธุรกิจบริหารสินทรัพย์ โดยการรับซื้อหรือรับโอนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพของสถาบันการเงินมาบริหาร | |
บริษัทบริหารสินทรัพย์ ที เอส จำกัด | ประกอบธุรกิจบริหารสินทรัพย์ โดยรับโอนสินทรัพย์ด้อยคุณภาพจากธนาคารนครหลวงไทยเพื่อนำมาบริหารและเพิ่มมูลค่า | |
กลุ่มธุรกิจอื่น
|
บริษัท ธนชาต เอสพีวี 2 จำกัด | ประกอบธุรกิจการลงทุน โดยตั้งขึ้นเพื่อนำบริษัทจดทะเบียนจากตลาดหลักทรัพย์ตามแผนการปรับโครงสร้างธุรกิจของกลุ่มธนชาต |
บริษัท ที เน็ต จำกัด | ให้บริการด้านเทคโนโลยีสารสนเทศในกลุ่มธนชาต | |
บริษัท ที.พี.เอส.เอสเสท 1 จำกัด | บริหารจัดการทรัพย์สินในกลุ่มธนาคาร |

**ข้อมูลจาก Company Snapshot คลิกเพื่อเข้าไปอ่าน**
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
ประเภทรายได้ | มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % |
รายได้ดอกเบี้ย | ||
รายการระหว่างธนาคารและตลาดเงิน - เงินฝากสถาบันการเงิน | 70 | 0.57 |
สินทรัพย์ทางการเงินที่วัดมูลค่าด้วยมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 8 | 0.06 |
เงินลงทุนในตราสารหนี้ที่วัดมูลค่าด้วยราคาทุนตัดจำหน่าย | 59 | 0.48 |
เงินลงทุนในตราสารหนี้ที่วัดมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรขาดทุนเบ็ดเสร็จอื่น | 431 | 3.5 |
เงินให้สินเชื่อลูกหนี้ | 1,146 | 9.29 |
การให้เช่าซื้อและสัญญาเช่าการเงิน | 3,624 | 29.4 |
รวมรายได้ดอกเบี้ย | 5,338 | 43.3 |
ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | 1,964 | 15.93 |
รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ | 3,374 | 27.37 |
รายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย | ||
รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 782 | 6.34 |
กำไรสุทธิจากเครื่องมือทางการเงินที่วัดมูลค่ายุติธรรมผ่านกำไรหรือขาดทุน | 328 | 2.66 |
กำไร (ขาดทุน) สุทธิจากเงินลงทุน | -61 | -0.49 |
ส่วนแบ่งกำไรจากเงินลงทุนตามวิธีส่วนได้เสีย - บริษัทร่วมและการร่วมค้า | 4,663 | 37.82 |
กำไรจากทรัพย์สินรอการขายและทรัพย์สินอื่น | 98 | 0.79 |
รายได้จากการรับประกันภัย/ประกันชีวิตสุทธิ | 2,346 | 19.03 |
รายได้เงินปันผล | 218 | 1.77 |
รายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ | 580 | 4.71 |
รายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ | 8,954 | 72.63 |
รายได้จากการดำเนินงานสุทธิ | 12,329 | 100 |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2566 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 การมีการกระจายรายได้หลายส่วน
+ บริษัทฯ มีบริษัทย่อยในการดำเนินธุรกิจหลายส่วน ทั้งประกันชีวิต ประกันภัยต่างๆ ทำให้ความเสี่ยงของรายได้กระจุกตัวน้อย
🔹 มีหลายผลิตภัณฑ์ให้ลูกค้าเลือกสรร
+ การที่มีหลากหลายธุรกิจ ทำให้ TCAP ได้เปรียบในด้านการขายผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์และครอบคลุมลูกค้าได้หลายกลุ่ม
🔹 ความมุ่งมั่นด้านความยั่งยืน
+ บริษัทฯ ให้ความสำคัญกับการลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม โดยการจัดโครงการเกี่ยวกับสิ่งแวดล้อมและพัฒนาชุมชน
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง
- ความเสี่ยง : บริษัทอาจไม่สามารถชำระหนี้และภาระผูกพันได้เมื่อถึงกำหนด เนื่องจากไม่สามารถเปลี่ยนทรัพย์สินเป็นเงินสดได้ หรือมีสภาพคล่องต่ำกว่าที่คาดการณ์ไว้
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ประเมินและบริหารเงินสดหมุนเวียนอย่างต่อเนื่อง
✅ จัดทำ Liquidity Gap Analysis เพื่อตรวจสอบความเพียงพอของสภาพคล่อง
✅ ใช้แผนจำลองสถานการณ์ ("What If" Scenarios) เพื่อเตรียมความพร้อมรับมือความเสี่ยง
✅ กระจายแหล่งเงินทุนให้หลากหลาย และบริหารหนี้ให้สอดคล้องกับภาระผูกพัน
🔹 ความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ย
- ความเสี่ยง: การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยอาจส่งผลต่อ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (Net Interest Income) และมูลค่าทางบัญชีของสินทรัพย์และหนี้สินของบริษัท
+ มาตรการการรับมือ:
✅ บริหารความเสี่ยงโดยใช้เครื่องมือทางการเงิน เช่น Interest Rate Swap
✅ วิเคราะห์และติดตาม การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย (Reprice) ของสินทรัพย์และหนี้สิน
✅ ใช้ Gap Analysis และจำลองสถานการณ์ทางการเงินเพื่อประเมินผลกระทบจากอัตราดอกเบี้ยที่เปลี่ยนแปลง
✅ กระจายสินทรัพย์และหนี้สินให้เหมาะสม เพื่อลดผลกระทบจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย
🔹 ความเสี่ยงด้านกลยุทธ์
- ความเสี่ยง: การกำหนดและดำเนินกลยุทธ์อาจไม่เหมาะสม หรือไม่สอดคล้องกับปัจจัยภายนอก เช่น สภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจและการเปลี่ยนแปลงของตลาด
+ มาตรการการรับมือ:
โครงการในอนาคต
🔹 หาโอกาสการลงทุนในธุรกิจใหม่ที่มีศักยภาพ เพื่อเพิ่มความหลากหลาย ความมั่นคง และผลประกอบการของบริษัท
🔹 สร้างความมั่นคงของบริษัทในกลุ่มและเติบโตทางธุรกิจด้วยความระมัดระวัง
กราฟราคาหุ้น : TCAP

** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **
เว็บไซต์บริษัท : TCAP
56-1 รายงานประจำปี 2566 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ TCAP มาจากธุรกิจใด? : รายได้หลักของ TCAP มาจากรายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ คิดเป็น 72.63% ของรายได้ทั้งหมด
🔹 ทำไมควรลงทุนใน TCAP ? : TCAP มีผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายพร้อมตอบโจทย์ทุกกลุ่มลูกค้า และยังคงดำเนินธุรกิจแบบปลอดภัยโดยมีแผนการดำเนินงานที่รัดกุม
🔹 TCAP มีโครงการอะไรในอนาคต? : TCAP หาโอกาสการลงทุนในธุรกิจใหม่ที่มีศักยภาพ เพื่อเพิ่มความหลากหลาย ความมั่นคง และผลประกอบการของบริษัท
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ซื้อหุ้น TCAP ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก

หากยังไม่มั่นใจ ว่าจะเริ่มต้นลงทุนหุ้นอย่างไร
ติดตามคลาสสอนหุ้น STOCK 101 ได้ทั้งรูปแบบ Online และ Onsite คลิกที่รูปนี้ได้เลย
