สรุปหุ้น KKP : ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
สรุปหุ้น KKP : ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน)
ข้อมูลเบื้องต้น
⏩ ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)
⏩ อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / ธนาคาร
⏩ SET ESG Ratings : AA
⏩ ขนาดบริษัท (Market Cap): 39,374.36 ล้านบาท
⏩ ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 20/05/68
สินค้า และ บริการ
ลูกค้าบุคคล
| หมวด | ผลิตภัณฑ์ | รายละเอียด |
| เงินฝาก | ออมทรัพย์ | KKP Savvy, KKP Start Saving, Dime! Save (ผ่าน KKP Mobile) |
| กระแสรายวัน | รองรับบริการธุรกิจและโอนเงิน | |
| ประจำ | KKP e-Fixed Deposit, KKP Tax-Free, e-Tax Free | |
| เงินฝากต่างประเทศ | FCD / e-FCD / Settlement (รองรับ 9 สกุลเงิน) | |
| ประกัน | ประกันชีวิต | วางแผนมรดก, ภาษี, เกษียณ เช่น KKPGEN Infinite Return |
| ประกันสุขภาพ | Preferred Health, e-Cancer, PA One (ซื้อผ่าน KKP Mobile) | |
| ประกันวินาศภัย | ประกันรถ, ทรัพย์สิน, ที่อยู่อาศัย | |
| Unit Linked | คุ้มครอง + ลงทุน ผ่อนเบี้ยระยะสั้น | |
| การลงทุน | กองทุนรวม | ลงทุนผ่าน 20+ บลจ. ทั้งในและต่างประเทศ |
| Global Investment | ลงทุนตรงใน Hedge Fund เช่น Viking, Oaktree | |
| EDGE / D-Edge | แพลตฟอร์มอัจฉริยะสำหรับ Mass Affluent | |
| Dime! | ลงทุนหุ้นสหรัฐ / กองทุน / มี Dime Analytics | |
| ตราสารหนี้ | หุ้นกู้, ตราสารหนี้รัฐ, ตราสารผสม | |
| อนุพันธ์ | DW06, Single Stock Futures, Block Trade | |
| อัตราแลกเปลี่ยน | รองรับสกุลเงินหลัก เชื่อม FCD / e-FCD | |
| สินเชื่อ | รถยนต์ | ใช้รถค้ำ วงเงินสูง |
| รถเรียกเงิน | KKP Cash Now วงเงินสูงสุด 2 ล้านบาท (ร่วม TrueMoney) | |
| บ้าน | ซื้อ / รีไฟแนนซ์ / สินเชื่อจำนองอื่น ๆ | |
| บุคคล | สมัครผ่านดิจิทัล ใช้เอกสารน้อย | |
| SME | มีทั้งแบบมีหลักทรัพย์ / ไม่มีหลักทรัพย์ | |
| ทรัพย์สินรอขาย | รถยนต์ / บ้าน / ที่ดินมือสอง ราคาพิเศษ | |
| บริการอื่น ๆ | Escrow Account | บัญชีเงินฝากแบบมีเงื่อนไขตามคำสั่ง |
| โอนเงินระหว่างประเทศ | รองรับหลายช่องทาง | |
| จ่ายบิล / หักบัญชี | พร้อมเพย์, บิลเพย์, บริการอัตโนมัติ | |
| Contact Center & App | KKP Mobile, LINE, Call Center |
กลุ่มลูกค้านิติบุคคล
| หมวด | ผลิตภัณฑ์ | รายละเอียด |
| สินเชื่อ | ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ | สำหรับโครงการขาย บ้านจัดสรร คอนโด |
| อพาร์ตเมนต์ / โรงแรม | ก่อสร้างใหม่ รีโนเวท ขยายกิจการ | |
| พาณิชยกรรม / อุตสาหกรรม | ครอบคลุมธุรกิจบริการ-การผลิต | |
| Green Real Estate | สนับสนุนโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม | |
| SME | ยืดหยุ่น ใช้หรือไม่ใช้หลักทรัพย์ได้ |
ลูกค้าสถาบัน
| หมวด | ผลิตภัณฑ์ | รายละเอียด |
| บริการวางแผนการลงทุน | Investment Advisory | บริหารพอร์ตมืออาชีพ ครอบคลุมสินทรัพย์ทั่วโลก |
สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ
| โครงสร้างรายได้ | 2566 มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % | 2567 มูลค่า (ล้านบาท) | สัดส่วน % | การเปลี่ยนแปลง yoy |
| รายได้ดอกเบี้ย | 30,717 | 106.8 | 30,515.00 | 113.9 | 🟥ลดลง -0.66% |
| ค่าใช้จ่ายดอกเบี้ย | 8,424 | 29.3 | 10,667.00 | 39.8 | 🟥 เพิ่มขึ้น 26.63% |
| รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ | 22,294 | 77.5 | 19,848.00 | 74.1 | 🟥ลดลง -10.97% |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการ | 6,460 | 22.5 | 6,411.00 | 23.9 | 🟥ลดลง -0.76% |
| - ธุรกิจธนาคารพาณิชย์ | 2,661 | 9.3 | 2,241.00 | 8.4 | 🟥ลดลง -15.78% |
| - ธุรกิจตลาดทุน | 3,799 | 13.2 | 4,169.00 | 15.6 | 🟩เพิ่มขึ้น 9.74% |
| ค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมและบริการ | 983 | 3.4 | 1,014.00 | 3.8 | 🟥 เพิ่มขึ้น 3.15% |
| รายได้ค่าธรรมเนียมและบริการสุทธิ | 5,476 | 19 | 5,396.00 | 20.1 | 🟥ลดลง -1.46% |
| กำไร (ขาดทุน) จากเครื่องมือทางการเงิน (FVPL) | 441 | 1.5 | 1,147.00 | 4.3 | 🟩เพิ่มขึ้น 160.09% |
| กำไร (ขาดทุน) จากเงินลงทุน | -12 | 0 | 23.00 | 0.1 | 🟥ลดลง -291.67% |
| รายได้จากเงินปันผล | 340 | 1.2 | 153.00 | 0.6 | 🟥ลดลง -55.00% |
| รายได้จากการดำเนินงานอื่นๆ | 224 | 0.8 | 234.00 | 0.9 | 🟩เพิ่มขึ้น 4.46% |
| รวมรายได้จากการดำเนินงาน | 28,763 | 100 | 26,802.00 | 100 | 🟥ลดลง -6.82% |
ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท
**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่
ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน
🔹 โมเดลผสม “ธนาคาร + ตลาดทุน”
+ KKP แตกต่างจากธนาคารทั่วไป ด้วยการรวมบริการทางการเงินทั้งฝั่ง Banking (เงินฝาก-สินเชื่อ) และ Capital Markets (กองทุน, หุ้น, อนุพันธ์)
+ ช่วยให้รายได้กระจาย และสามารถ Cross-Sell ลูกค้าได้ระหว่างระบบธนาคารกับโบรกเกอร์
🔹 แพลตฟอร์มดิจิทัลครบวงจร
+ KKP Mobile: สำหรับธุรกรรมทั่วไปของลูกค้าบุคคล เช่น ฝาก, ถอน, ซื้อกองทุน
+ EDGE: สำหรับกลุ่ม Mass Affluent ที่ต้องการวางแผนลงทุนแบบกึ่งอัตโนมัติ
+ Dime!: ดิจิทัลโบรกเกอร์สำหรับรายย่อย ลงทุนได้ทั้งหุ้นสหรัฐ กองทุนไทย ใช้งานง่าย ไม่มีขั้นต่ำ
🔹 ความเชี่ยวชาญด้านผลิตภัณฑ์การลงทุนระดับโลก
+ มี Global Investment Service สำหรับ UHNW (ลูกค้ารายใหญ่พิเศษ)
+ นำเข้า Hedge Fund เช่น Viking Global, Oaktree, และกองทุน Private Equity (KKR, Warburg)
ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ
🔹 ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย
- ความเสี่ยง : ดอกเบี้ยขาขึ้นในรอบ 2 ปีที่ผ่านมา ส่งผลให้ต้นทุนการเงินสูงขึ้น
+ มาตรการการรับมือ:
✅ เน้นลูกค้าคุณภาพ ลด NPL
✅กระจายพอร์ตไปยัง Fee-based income มากขึ้น
🔹ความอิ่มตัวและการแข่งขันในตลาดหลักทรัพย์/กองทุน
- ความเสี่ยง: ความอิ่มตัวและการแข่งขันในตลาดหลักทรัพย์/กองทุน
+ มาตรการการรับมือ:
✅ พัฒนา “Dime!” ให้ใช้ AI ช่วยเลือกพอร์ต
✅ เสนอผลิตภัณฑ์ใหม่ เช่น Global Fund, ESG, Structured Note
🔹 ความเสี่ยงจากเศรษฐกิจโลกและภูมิรัฐศาสตร์
- ความเสี่ยง: ภาวะถดถอย, ดอกเบี้ยสูง, ความขัดแย้งทางการค้า ฯลฯ ส่งผลต่อพอร์ตลงทุนและสินเชื่อ
+ มาตรการการรับมือ:
✅ ปรับประมาณการอนุรักษ์นิยม
✅ ลดปล่อยกู้ภาคอสังหา / กลุ่มเสี่ยง
โครงการในอนาคต
🔹 ขยาย “Dime!” ให้เป็น Super App การเงิน |
+ เพิ่มบริการ: หุ้นไทย, หุ้นกู้, วิเคราะห์พอร์ตด้วย AI, Chatbot แนะนำกองทุน
+ เป้าหมาย: จาก 170,000 users → 500,000 ภายใน 2 ปี
🔹 ผลักดัน “EDGE” ให้เข้าถึง Mass Affluent มากขึ้น
🔹 พัฒนาแพลตฟอร์มร่วมกับพันธมิตร
+ ขยายความร่วมมือกับ AIS, True, และพันธมิตรดิจิทัลใหม่
+ สร้าง B2B2C Model เพื่อขยายฐานลูกค้าโดยไม่ต้องเปิดสาขา
กราฟราคาหุ้น : KKP
เว็บไซต์บริษัท : KKP
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด
คำถามที่พบบ่อย (FAQs)
🔹 รายได้หลักของ KKP มาจากธุรกิจใด? : รายได้หลักคือ รายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (Net Interest Income) คิดเป็นสัดส่วน ~74% ในปี 2567 โดยมาจากธุรกิจสินเชื่อรถยนต์, บ้าน, และธุรกิจ
🔹 ทำไมควรลงทุนใน KKP ? : KKP มีความสามารถในการเติบโตในตลาด FinTech มีผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่แข็งแกร่ง และมีแนวโน้มการขยายตัวที่มั่นคง
🔹 KKP มีโครงการอะไรในอนาคต? : ขยายบริการบน Dime!, เปิดกองทุนใหม่ (Hedge Fund / ESG), ขยายพันธมิตรแบบ B2B2C และลงทุนในเทคโนโลยีการวิเคราะห์ข้อมูลลูกค้า
:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::
ซื้อหุ้น KKP ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก
