สรุปหุ้น HENG : บริษัท เฮงลิสซิ่ง แอนด์ แคปปิตอล จำกัด (มหาชน)

HENG เป็นผู้ให้บริการสินเชื่อรายย่อยครบวงจร ทั้งสินเชื่อมีหลักประกันและไม่มีหลักประกัน จุดแข็งคือเครือข่ายสาขากว่า 1,000 แห่งทั่วประเทศและการใช้ระบบวิเคราะห์ข้อมูลควบคุมความเสี่ยง มุ่งเติบโตยั่งยืนผ่านการขยายฐานลูกค้าท้องถิ่นและพัฒนาบริการภายใต้แบรนด์ “เฮงลิสซิ่ง”.


ข้อมูลเบื้องต้น

⏩  ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

⏩  อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / เงินทุนและหลักทรัพย์

⏩  SET ESG Ratings : AA

⏩  ขนาดบริษัท (Market Cap): 3,733.80 ล้านบาท

⏩  ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 29/07/68

 

สินค้า และ บริการ

กลุ่มธุรกิจ สินค้า/บริการหลัก รายละเอียด/กลุ่มเป้าหมาย บริษัทในเครือ
สินเชื่อมีหลักประกัน สินเชื่อเช่าซื้อรถมือสอง, สินเชื่อทะเบียนรถ, สินเชื่อที่มีบ้าน/ที่ดิน รายย่อยทั่วไป, เกษตรกร, พ่อค้า, พนักงาน, ผู้มีทรัพย์สิน -
สินเชื่อไม่มีหลักประกัน สินเชื่อบุคคล, นาโนไฟแนนซ์ รายย่อยที่ไม่มีทรัพย์สินค้ำ, อาชีพอิสระ, เกษตรกร -
นายหน้าประกันภัย ประกันวินาศภัยและประกันชีวิต ขายผ่านสาขา, ได้รับค่าคอมมิชชันจากบริษัทประกัน -

HENG สร้างรายได้หลักจากดอกเบี้ยสินเชื่อที่มีหลักประกัน เช่น รถยนต์และอสังหาริมทรัพย์ ผ่านสาขากว่า 1,000 แห่งทั่วประเทศ เสริมจุดแข็งด้วยการเข้าถึงลูกค้าระดับชุมชนและระบบประเมินความเสี่ยงด้วยข้อมูล มุ่งสร้างการเติบโตผ่านการขยายสาขา พันธมิตรธุรกิจ และช่องทางดิจิทัล พร้อมขับเคลื่อนองค์กรด้วยแนวทาง ESG และเป้าหมายการเติบโตอย่างยั่งยืน.

สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ

กลุ่มธุรกิจ/ผลิตภัณฑ์ รายได้ปี 2566 (ลบ.) สัดส่วน % รายได้ปี 2567 (ลบ.) สัดส่วน % การเปลี่ยนแปลง
ดอกเบี้ยสินเชื่อมีหลักประกัน 2,433.50 84.56% 2,555.30 89.32% 🟩เพิ่มขึ้น 5.01%
รายได้อื่นๆ 444.2 15.44% 305.4 10.68% 🟥ลดลง -31.25%
รวม 2,877.70 100% 2,860.70 100% 🟥ลดลง -0.59%

ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท

**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่  Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play

 

ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน

🔹 ฐานรายได้หลักจากดอกเบี้ยสินเชื่อที่มีหลักประกัน
+HENG มีรายได้หลักจากดอกเบี้ยสินเชื่อที่มีหลักประกัน เช่น รถยนต์ บ้าน และที่ดิน คิดเป็นกว่า 89% ของรายได้รวมในปี 2567 โดยเน้นลูกค้ารายย่อยทั่วประเทศที่ต้องการสินเชื่อเพื่อประกอบอาชีพหรือเพิ่มสภาพคล่อง

🔹 จุดแข็งด้านเครือข่ายสาขาและการวิเคราะห์ความเสี่ยงเชิงลึก
+บริษัทมีสาขากว่า 1,000 แห่งทั่วประเทศ เข้าถึงลูกค้าในชุมชนได้ลึก พร้อมระบบวิเคราะห์ข้อมูล (Data Analytics) ที่ช่วยประเมินความสามารถในการชำระหนี้และควบคุมความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ

🔹 ความสามารถในการกระจายพันธมิตรและเจาะตลาดท้องถิ่น
+HENG มีเครือข่ายพันธมิตรร้านค้าเกษตรและเต็นท์รถมือสองทั่วประเทศ ทำให้เข้าถึงกลุ่มลูกค้าหลากหลาย ลดการพึ่งพาช่องทางเดียว พร้อมกลยุทธ์ Localized Marketing เพื่อสร้างความสัมพันธ์กับชุมชน

🔹 โอกาสเติบโตจากการขยายสาขาและบริการดิจิทัล
+บริษัทเตรียมขยายสาขาเพิ่มเติมและเพิ่มบริการบนแพลตฟอร์มดิจิทัล เช่น “Heng Connect” ผ่าน Line OA พร้อมลงทุนในระบบ Core Leasing, RPA และ Business Intelligence เพื่อเสริมการเติบโตระยะยาวควบคู่เป้าหมายด้าน ESG

ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ

🔹 ความเสี่ยงจากความไม่แน่นอนของภาวะเศรษฐกิจและลูกค้ารายย่อย

-ความเสี่ยง: HENG ให้บริการลูกค้ารายย่อยเป็นหลัก หากเศรษฐกิจชะลอตัว อัตราการผิดนัดชำระหนี้อาจเพิ่มขึ้น กระทบคุณภาพสินเชื่อและกำไรของบริษัท

+มาตรการการรับมือ: ใช้ระบบประเมินความเสี่ยงด้วยข้อมูล (Data Analytics) และควบคุมสัดส่วน NPL อย่างใกล้ชิด พร้อมขยายฐานลูกค้าที่มีความสามารถชำระคืนหลากหลายมากขึ้น

🔹 ความเสี่ยงจากการพึ่งพารายได้จากสินเชื่อที่มีหลักประกันเป็นหลัก

-ความเสี่ยง: รายได้กว่า 89% ของบริษัทมาจากสินเชื่อที่มีหลักประกัน หากเกิดการเปลี่ยนแปลงด้านกฎหมาย เช่น การจำกัดดอกเบี้ย หรือการแข่งขันรุนแรง อาจกระทบรายได้หลัก

+มาตรการการรับมือ: พัฒนาผลิตภัณฑ์ใหม่ เช่น สินเชื่อไม่มีหลักประกัน และขยายบริการด้านประกันภัยเพื่อเพิ่มแหล่งรายได้เสริม

🔹 ความเสี่ยงด้านต้นทุนทางการเงินจากอัตราดอกเบี้ยขาขึ้น

-ความเสี่ยง: บริษัทอาจได้รับผลกระทบจากต้นทุนทางการเงินที่สูงขึ้น หากดอกเบี้ยนโยบายเพิ่มขึ้น ส่งผลต่อต้นทุนกู้ยืมและส่วนต่างดอกเบี้ย (Spread)

+มาตรการการรับมือ: กระจายแหล่งเงินทุน จัดทำแผนการกู้ยืมล่วงหน้า และบริหารต้นทุนทุนให้เหมาะสมกับโครงสร้างพอร์ตลูกหนี้

🔹 ความเสี่ยงจากกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้นจากภาครัฐ

-ความเสี่ยง: การกำกับดูแลจาก ธปท. และหน่วยงานรัฐอาจมีการปรับเปลี่ยน เช่น ข้อจำกัดการปล่อยสินเชื่อ หรือนโยบายการคุ้มครองผู้บริโภคที่เข้มขึ้น

+มาตรการการรับมือ: ติดตามและปฏิบัติตามกฎเกณฑ์อย่างใกล้ชิด พร้อมวางแผนปรับผลิตภัณฑ์และระบบปฏิบัติการให้สอดคล้องกับข้อกำหนดใหม่

🔹 ความเสี่ยงด้านสิ่งแวดล้อมและความยั่งยืน (ESG)

-ความเสี่ยง: แนวโน้มด้าน ESG และการเปิดเผยข้อมูลด้านสิ่งแวดล้อมอาจกลายเป็นข้อจำกัดในการเข้าถึงแหล่งเงินทุนในอนาคต หากบริษัทไม่สามารถปรับตัวได้ทัน

+มาตรการการรับมือ: วางนโยบาย ESG ชัดเจน ติดตามผลการใช้พลังงาน น้ำ และการปล่อยก๊าซเรือนกระจก พร้อมสื่อสารความคืบหน้าผ่านรายงานความยั่งยืนอย่างต่อเนื่อง

โครงการในอนาคต

🔹 ยกระดับบริการสินเชื่อด้วยระบบวิเคราะห์ความเสี่ยงและ Core System ใหม่ HENG มุ่งพัฒนาระบบบริหารความเสี่ยงด้วย Data Analytics และลงทุนนำระบบ Core Leasing ใหม่มาใช้ เพื่อเพิ่มความแม่นยำในการปล่อยสินเชื่อและบริหารพอร์ตลูกหนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ

🔹 พัฒนาช่องทางเข้าถึงลูกค้าผ่านดิจิทัลและแพลตฟอร์ม Line OAบริษัทเปิดตัว “Heng Connect” ผ่าน Line Official Account เพื่อให้ลูกค้าสามารถตรวจสอบข้อมูลสินเชื่อ รับข่าวสาร และติดต่อเจ้าหน้าที่ได้สะดวก พร้อมวางแผนเสริมช่องทางขายผ่านออนไลน์ในอนาคต

🔹 ขยายสาขาและพันธมิตรร้านค้าท้องถิ่นทั่วประเทศตั้งเป้าเพิ่มจำนวนสาขาเกิน 1,000 แห่ง และขยายความร่วมมือกับพันธมิตรร้านค้าเกษตรกว่า 1,800 ราย เพื่อเจาะกลุ่มลูกค้าในภูมิภาคให้ครอบคลุมยิ่งขึ้น

🔹 ขับเคลื่อนองค์กรตามแนวทาง ESG และลดผลกระทบสิ่งแวดล้อมบริษัทมีนโยบายด้านสิ่งแวดล้อมชัดเจน เช่น การจัดการพลังงาน น้ำ และขยะ รวมถึงเป้าหมายในการลดการปล่อยก๊าซเรือนกระจกอย่างต่อเนื่อง โดยมีรายงานผลการดำเนินงานตามมาตรฐานความยั่งยืน

🔹 เสริมศักยภาพทีมงานด้วยการฝึกอบรมและระบบบริหารที่ทันสมัย HENG ลงทุนในโครงการฝึกอบรมพนักงานทั่วทั้งองค์กร พร้อมพัฒนาระบบ Document Management และ RPA เพื่อลดภาระงานซ้ำซ้อน และรองรับการเติบโตอย่างมีประสิทธิภาพในระยะยาว

กราฟราคาหุ้น : HENG


** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **

เว็บไซต์บริษัท :  HENG
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

🔹 HENG มีรายได้หลักจากธุรกิจใด? รายได้หลักของ HENG มาจากดอกเบี้ยสินเชื่อที่มีหลักประกัน เช่น รถยนต์ บ้าน และที่ดิน คิดเป็น 89.32% ของรายได้รวมในปี 2567 โดยปล่อยสินเชื่อผ่านเครือข่ายสาขากว่า 1,000 แห่งทั่วประเทศ

🔹 จุดเด่นที่สุดที่ทำให้ HENG น่าสนใจคืออะไร? HENG มีจุดเด่นด้านเครือข่ายสาขาที่ครอบคลุมทั่วประเทศ เข้าถึงลูกค้าท้องถิ่นได้ลึก ประกอบกับการใช้ระบบวิเคราะห์ข้อมูลเพื่อควบคุมความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมขยายบริการทั้งออฟไลน์และดิจิทัลผ่าน “Heng Connect”

🔹 HENG มีแผนการเติบโตในอนาคตอย่างไร? บริษัทเตรียมขยายสาขาและพันธมิตรทั่วประเทศ พัฒนาระบบ Core Leasing และนำเทคโนโลยี RPA, Business Intelligence มาใช้เสริมประสิทธิภาพการดำเนินงาน ควบคู่การดำเนินงานตามแนวทาง ESG และเป้าหมายการเติบโตอย่างยั่งยืนในระยะยาว

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

 
ซื้อหุ้น HENG ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก