สรุปหุ้น CHAYO : บริษัท ชโย กรุ๊ป จำกัด (มหาชน)

CHAYO เป็นโฮลดิ้งด้านบริหารสินทรัพย์และหนี้ด้อยคุณภาพครบวงจร เชี่ยวชาญการซื้อหนี้มีและไม่มีหลักประกัน ทวงถามหนี้ และปล่อยสินเชื่อรายย่อย มีจุดแข็งด้านการเจรจา-กฎหมายและจัดการหนี้ซับซ้อนได้อย่างมีประสิทธิภาพ มุ่งสู่ Tech-Driven Debt Solution ด้วยการใช้เทคโนโลยีบริหารหนี้และแนวทาง ESG อย่างยั่งยืน.


ข้อมูลเบื้องต้น

⏩  ตลาดหลักทรัพย์ที่จดทะเบียน: ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET)

⏩  อุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้อง: ธุรกิจการเงิน / เงินทุนและหลักทรัพย์

⏩  SET ESG Ratings : -

⏩  ขนาดบริษัท (Market Cap): 1,690.14 ล้านบาท

⏩  ข้อมูลอัพเดท ณ วันที่ 21/07/68

 

สินค้า และ บริการ

กลุ่มธุรกิจ สินค้า/บริการหลัก รายละเอียด/กลุ่มเป้าหมาย บริษัทในเครือ
บริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ ซื้อ NPL มีและไม่มีหลักประกัน ธนาคารพาณิชย์, สถาบันการเงิน, AMC
Chayo AMC, Chayo JV
ติดตามและทวงถามหนี้ Collection, คดีความ ธนาคาร, Leasing, Non-Bank, ICT
Chayo, Chayo Service
สินเชื่อ Nano, Pico, Personal, มีหลักประกัน บุคคลทั่วไป, SMEs Chayo Capital
Call Center Outbound/Inbound โทรขาย-บริการ ผู้ว่าจ้างสินค้า/บริการต่างๆ Chayo Service
จัดหางาน แรงงานเข้าโรงงาน นิคมอุตฯ ชลบุรี ระยอง ปทุมธานี 555 Service

CHAYO สร้างรายได้หลักจากการบริหารหนี้ด้อยคุณภาพที่ซื้อจากสถาบันการเงิน ทั้งแบบมีหลักประกันและไม่มีหลักประกัน ขยายพอร์ตผ่านบริษัทย่อยในธุรกิจสินเชื่อ ศูนย์บริการลูกค้า และจัดหางาน มุ่งพัฒนาแพลตฟอร์มบริหารหนี้ด้วยเทคโนโลยี ลดต้นทุน เพิ่มประสิทธิภาพ และขยายฐานลูกค้าทั้งองค์กรและรายย่อย เดินหน้าธุรกิจอย่างยั่งยืน เพื่อสร้างผลตอบแทนระยะยาวให้ผู้ถือหุ้น บนพื้นฐานความเชี่ยวชาญกว่า 27 ปีในอุตสาหกรรมบริหารหนี้.

สัดส่วนรายได้จากแต่ละธุรกิจ

กลุ่มธุรกิจ รายได้ปี 2566 (ลบ.) สัดส่วน % รายได้ปี 2567 (ลบ.)

สัดส่วน %

 การเปลี่ยนแปลง
บริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ 1,368.86 84.04% 1,825.66 87.21% 🟩เพิ่มขึ้น 33.37%
ติดตามทวงถามหนี้ 33.72 2.07% 28.97 1.39% 🟥ลดลง -14.09%
สินเชื่อ 106.95 6.57% 147.8 7.06% 🟩เพิ่มขึ้น 38.20%
จัดหาคน 17.55 1.08% 24.15 1.15% 🟩เพิ่มขึ้น 37.61%
อื่นๆ (รวมขายทรัพย์สินรอการขาย) 101.71 6.24% 66.81 3.19% 🟥ลดลง -34.31%
รวม 1,628.79 100% 2,093.39 100% 🟩เพิ่มขึ้น 28.52%

ข้อมูลล่าสุดของปี 2567 จาก 56-1 ของบริษัท

**สามารถอัปเดตข้อมูลล่าสุดได้ คลิกที่นี่  Liberator -เทรดหุ้นไทย หุ้น US - Apps on Google Play

 

ความได้เปรียบเชิงการแข่งขัน

🔹 ฐานรายได้หลักจากการบริหารหนี้ด้อยคุณภาพที่มีหลักประกันและไม่มีหลักประกัน
+CHAYO สร้างรายได้หลักจากการซื้อและบริหารสินทรัพย์ด้อยคุณภาพจากธนาคารพาณิชย์ โดยเฉพาะหนี้ไม่มีหลักประกันซึ่งคิดเป็นสัดส่วนกว่า 87% ของรายได้รวมปี 2567 ตามด้วยธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลและนาโนไฟแนนซ์ที่เติบโตต่อเนื่อง ขณะที่บริการเร่งรัดหนี้และจัดหาคนช่วยเสริมพอร์ตให้หลากหลายขึ้น รายได้มาจากในประเทศทั้งหมด สะท้อนการเติบโตในตลาดบริหารหนี้ไทยที่ยังมีโอกาสอีกมาก

🔹 จุดแข็งด้านความเชี่ยวชาญในการเจรจา บริหารหนี้ และระบบกฎหมาย
+ด้วยประสบการณ์กว่า 27 ปีในธุรกิจติดตามหนี้ CHAYO มีความเชี่ยวชาญในกระบวนการจัดการหนี้ตั้งแต่เจรจา ฟ้องคดี ไปจนถึงบังคับคดี พร้อมทีมงานที่เข้าใจข้อกฎหมายและพฤติกรรมลูกหนี้อย่างลึกซึ้ง อีกทั้งยังได้รับใบอนุญาตเป็น AMC จากธนาคารแห่งประเทศไทย ทำให้สามารถบริหารหนี้ทั้งแบบมีหลักประกันและไม่มีหลักประกันได้อย่างถูกต้องตามกฎหมาย

🔹 ความสามารถในการขยายพอร์ตผ่านบริษัทย่อยในธุรกิจที่เกี่ยวเนื่อง
+CHAYO แตกไลน์ธุรกิจผ่านบริษัทย่อย เช่น Chayo Capital ที่ให้บริการสินเชื่อรายย่อย และ 555 Service ที่ให้บริการแรงงานและจัดหาคนในภาคอุตสาหกรรม พร้อมขยายบริการ Call Center และบริหารจัดเก็บข้อมูลลูกหนี้เพื่อรองรับธุรกิจปล่อยกู้และติดตามหนี้ในเครือแบบครบวงจร

🔹 โอกาสเติบโตจากการซื้อหนี้เพิ่ม-Spin-off บริษัทลูก และเทคโนโลยีบริหารหนี้
+แม้อุตสาหกรรมบริหารหนี้มีความท้าทายจากภาวะเศรษฐกิจและต้นทุนเงินที่สูงขึ้น แต่ CHAYO ยังมีโอกาสเติบโตจากการซื้อ NPL เพิ่มต่อเนื่อง การเตรียม Spin-off Chayo Capital เข้าตลาด mai รวมถึงการพัฒนาแพลตฟอร์มบริหารหนี้ด้วยเทคโนโลยีเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพและลดต้นทุนในระยะยาว รองรับการขยายธุรกิจและความต้องการในระบบการเงินนอกระบบที่ยังไม่ได้รับการดูแลอย่างทั่วถึง

ความเสี่ยงของธุรกิจและมาตราการการรับมือ

🔹 ความเสี่ยงจากการพึ่งพารายได้จากธุรกิจบริหารหนี้เป็นหลัก

-ความเสี่ยง: รายได้ของ CHAYO มากกว่า 87% มาจากธุรกิจบริหารหนี้ (NPL) หากปริมาณ NPL ใหม่ในระบบลดลงหรือมีคู่แข่งเพิ่ม อาจกระทบรายได้และอัตราการเติบโตอย่างมีนัยสำคัญ

+มาตรการการรับมือ: ขยายธุรกิจสินเชื่อส่วนบุคคลและจัดหางานเพื่อกระจายรายได้ เพิ่ม cross-selling และเพิ่มความหลากหลายของบริการในเครือ

🔹 ความเสี่ยงจากต้นทุนทางการเงินและการตั้งสำรอง ECL สูงขึ้น

-ความเสี่ยง: อัตราดอกเบี้ยขาขึ้นทำให้ต้นทุนเงินกู้สูงขึ้น ขณะที่การตั้งสำรองผลขาดทุนด้านเครดิต (ECL) เพิ่มขึ้นตามมาตรฐานบัญชี ทำให้กดดันกำไรสุทธิ

+มาตรการการรับมือ: บริหารต้นทุนการเงินผ่านแหล่งเงินกู้ที่มีต้นทุนต่ำ ควบคุมคุณภาพพอร์ตหนี้ และเน้นซื้อหนี้ที่มี IRR สูงเป็นพิเศษ

🔹 ความเสี่ยงจากการบริหารหนี้ที่มีความซับซ้อนทั้งทางกฎหมายและพฤติกรรมลูกหนี้

-ความเสี่ยง: การบริหารหนี้โดยเฉพาะหนี้ไม่มีหลักประกัน มีความเสี่ยงจากการฟ้องร้อง การบังคับคดี และความไม่แน่นอนในการชำระคืนของลูกหนี้

+มาตรการการรับมือ: ใช้ระบบบริหารจัดการหนี้และฐานข้อมูลลูกหนี้ที่แม่นยำ พร้อมทีมกฎหมายภายในและระบบติดตามผลแบบเรียลไทม์

🔹 ความเสี่ยงจากการพึ่งพาลูกค้ารายใหญ่ในระบบธนาคาร

-ความเสี่ยง: รายได้ส่วนใหญ่ของ CHAYO มาจากการซื้อหนี้จากธนาคารและสถาบันการเงิน หากสูญเสียพันธมิตรหลัก อาจกระทบปริมาณงานในอนาคต

+มาตรการการรับมือ: รักษาความสัมพันธ์ระยะยาวกับธนาคาร เพิ่มความน่าเชื่อถือด้วยผลการดำเนินงานและคุณภาพการบริหารหนี้ พร้อมขยายฐานลูกค้าองค์กรใหม่

🔹 ความเสี่ยงด้านภาพลักษณ์และข้อกำหนดการกำกับดูแล

-ความเสี่ยง: ธุรกิจติดตามหนี้อยู่ภายใต้การควบคุมของกฎหมายหลายฉบับ หากมีการร้องเรียนหรือดำเนินการผิดกฎหมาย อาจกระทบภาพลักษณ์และใบอนุญาต

+มาตรการการรับมือ: ปรับปรุงมาตรฐานการทำงานให้สอดคล้องกับกฎหมายล่าสุด อบรมพนักงานอย่างสม่ำเสมอ และมีระบบตรวจสอบภายในที่เข้มงวด

โครงการในอนาคต

🔹 ยกระดับเทคโนโลยีบริหารหนี้และพัฒนาระบบสนับสนุนในเครือ CHAYO มุ่งพัฒนาแพลตฟอร์มบริหารหนี้ด้วยเทคโนโลยี เช่น ระบบติดตามสถานะลูกหนี้แบบเรียลไทม์ การวิเคราะห์พฤติกรรมการชำระหนี้ด้วย Big Data และการจัดเก็บข้อมูลลูกหนี้ในรูปแบบดิจิทัลแบบรวมศูนย์ (Centralized Debtor Intelligence) เพื่อเพิ่มอัตราการเจรจาสำเร็จ ลดต้นทุน และควบคุมกระบวนการบริหารหนี้ให้มีประสิทธิภาพสูงสุด

🔹 ขยายธุรกิจบริการสนับสนุนและพอร์ตลูกหนี้ผ่านบริษัทในเครือบริษัทเร่งขยายธุรกิจสินเชื่อ (Chayo Capital) และจัดหางาน (555 Service) เพื่อสร้างฐานลูกค้าใหม่ เสริมรายได้ประจำ และลดการพึ่งพารายได้จากการซื้อหนี้ พร้อมเดินหน้าพัฒนาแพลตฟอร์มปล่อยกู้ออนไลน์ และบริหารฐานข้อมูลลูกหนี้ในกลุ่มอุตสาหกรรมและแรงงานรายวัน

🔹 เตรียม Spin-off Chayo Capital และเข้าจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ maiบริษัทวางแผนแยกธุรกิจสินเชื่อ Chayo Capital ออกเป็นบริษัทมหาชนและนำเข้าตลาด mai ภายในระยะกลาง เพื่อเพิ่มความสามารถในการระดมทุน ขยายพอร์ตสินเชื่อ และสร้างมูลค่าเพิ่มให้แก่ผู้ถือหุ้นของกลุ่ม

🔹 เดินหน้าธุรกิจอย่างยั่งยืนภายใต้แนวทาง ESG CHAYO ให้ความสำคัญกับการดำเนินธุรกิจตามแนวทาง ESG โดยเฉพาะเรื่องสิทธิมนุษยชน การจัดการแรงงานในระบบ และการใช้พลังงานอย่างมีประสิทธิภาพ พร้อมเผยแพร่นโยบายความยั่งยืนของบริษัทอย่างโปร่งใส และบริหารพนักงานด้วยแนวคิด Well-being และ Safety เป็นศูนย์กลาง

🔹 เสริมธรรมาภิบาลและพัฒนาทีมผู้บริหารในยุคเทคโนโลยีการเงินบริษัทมีคณะกรรมการบริหารความเสี่ยงและกำกับดูแลกิจการที่ดีดูแลเรื่องการลงทุน พันธมิตร และภาพลักษณ์ด้าน ESG พร้อมวางแนวทางพัฒนาทีมผู้บริหารในด้าน FinTech, กฎหมายทวงถามหนี้ และกลยุทธ์ดิจิทัล เพื่อรองรับการเปลี่ยนผ่านสู่ Debt-Tech Company อย่างสมบูรณ์

กราฟราคาหุ้น : CHAYO


** เพื่อนๆสามารถคลิ้กที่รูปกราฟ เพื่อติดตามข้อมูล RealTime ล่าสุดของวันนี้ได้นะ **

เว็บไซต์บริษัท :  CHAYO
56-1 รายงานประจำปี 2567 (Annual Report) : คลิ้กที่นี่เพื่อดาวน์โหลด

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

🔹 CHAYO มีรายได้หลักจากธุรกิจใด? CHAYO มีรายได้หลักจากการบริหารหนี้ด้อยคุณภาพ (NPL) ที่ซื้อจากธนาคารและสถาบันการเงิน โดยเฉพาะหนี้ไม่มีหลักประกัน ซึ่งคิดเป็น 87.2% ของรายได้รวมในปี 2567 นอกจากนี้ยังมีรายได้จากธุรกิจสินเชื่อ บริการติดตามหนี้ และจัดหาคน เพื่อเสริมรายได้ประจำและกระจายความเสี่ยง โดยรายได้ทั้งหมดมาจากในประเทศ

🔹 จุดเด่นที่สุดที่ทำให้ CHAYO น่าสนใจคืออะไร? CHAYO โดดเด่นด้านความเชี่ยวชาญในกระบวนการเจรจาและบริหารหนี้ซับซ้อน ทั้งมีและไม่มีหลักประกัน พร้อมใบอนุญาต AMC จากธปท. บริษัทมีแพลตฟอร์มบริหารหนี้และทีมกฎหมายในเครือ สนับสนุนด้วยธุรกิจสินเชื่อและแรงงานที่เกี่ยวเนื่อง ทำให้สามารถบริหารหนี้ครบวงจรและขยายบริการในแนวดิ่งได้อย่างมีประสิทธิภาพ

🔹 CHAYO มีแผนการเติบโตในอนาคตอย่างไร? จาก One Report 2567 CHAYO มีแผนขยายการซื้อ NPL ต่อเนื่องในปี 2568 มูลค่า 500–1,000 ล้านบาท พร้อมเตรียม Spin-off บริษัทลูก Chayo Capital เพื่อเข้าตลาด mai และเพิ่มทุนในการปล่อยสินเชื่อส่วนบุคคล ขณะเดียวกันยังพัฒนาแพลตฟอร์มบริหารหนี้ด้วยเทคโนโลยี และดำเนินธุรกิจตามแนว ESG เพื่อสร้างการเติบโตที่ยั่งยืนระยะยาว

:::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::::

 
ซื้อหุ้น CHAYO ได้ที่ Liberator | ไม่มีขั้นต่ำ เซฟต้นทุนให้คุณตั้งแต่บาทแรก